（3）基金管理人風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與內(nèi)控管理不嚴(yán) ， 未能?chē)?yán)格執(zhí)行策略 ， 導(dǎo)致基金投資到期不能保本 。從整體制度安排而言 ， 保本基金投資風(fēng)險(xiǎn)的防范通過(guò)為保本基金引入擔(dān)保機(jī)構(gòu)可得到有效增強(qiáng) 。
八、保本型基金的投資風(fēng)險(xiǎn)控制
保本型基金投資的風(fēng)險(xiǎn)可以通過(guò)精細(xì)的測(cè)算和嚴(yán)密的制度管理得到有效的控制 ， 具體內(nèi)容如下 。
1.保本基金設(shè)定了有效的平倉(cāng)線(xiàn)
若股票投資部分能以一定范圍內(nèi)的沖擊成本及時(shí)平倉(cāng) ， 則不會(huì)出現(xiàn)賠付 。同時(shí) ， 考慮到如果連續(xù)出現(xiàn)大盤(pán)無(wú)流動(dòng)性跌幅的情況 ， 保本基金在日常運(yùn)作的時(shí)候會(huì)有專(zhuān)門(mén)人員每日進(jìn)行測(cè)算 ， 保留出足夠的安全空間以防范此類(lèi)危險(xiǎn) 。在極端情況下 ， 基金公司會(huì)以收取的管理費(fèi)進(jìn)行貼補(bǔ) 。
2.贖回環(huán)節(jié)的控制
基金管理公司可通過(guò)較高的贖回費(fèi)率（提前贖回的解約罰金）來(lái)控制投資者的資金流動(dòng)頻率的進(jìn)出 ， 其中一部分將會(huì)返回基金資產(chǎn)來(lái)彌補(bǔ)沖擊成本 。在市場(chǎng)波動(dòng)不大的情況下 ， 費(fèi)率的調(diào)控力度將相對(duì)有效；但在市場(chǎng)出現(xiàn)異常波動(dòng)而導(dǎo)致基民心理恐慌的情況下 ， 費(fèi)率調(diào)控的力度將大大降低 。因此 ， 有的基金公司還為其旗下的保本基金產(chǎn)品設(shè)置了緩沖區(qū) ， 超過(guò)緩沖區(qū)的贖回將引發(fā)動(dòng)態(tài)平衡的運(yùn)作 ， 從而對(duì)投資比例做出有效微調(diào) ， 確保保本目標(biāo)的實(shí)現(xiàn) 。
另外 ， 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控管理的制度安排和執(zhí)行是杜絕保本基金運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)的核心部分 。風(fēng)險(xiǎn)控制一般主要由風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控人員完成 。多重監(jiān)控防火墻的安全設(shè)計(jì)將有效保證保本投資機(jī)制的順利運(yùn)行 。
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【貨幣基金是什么意思 保本基金有哪些】
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