案件2
濟(jì)南藏某堂融資674萬建廠
最終500多萬打了水漂
據(jù)警方介紹,二手車平臺假借眾籌進(jìn)行集資詐騙的案件,瞄準(zhǔn)的群體都是年輕人,但融資建廠的詐騙,大多針對的是中老年人 。
2015年,位于市中區(qū)英雄山路的濟(jì)南藏某堂商貿(mào)有限公司以為西藏雪鷹集團(tuán)公司融資為名,向客戶宣稱經(jīng)營藏藥效益十分好,目前需要擴(kuò)大規(guī)模并要在西藏建工廠,但資金周轉(zhuǎn)不開需要融資 。
“他們便通過人傳人、付高息、拿提成的方式,以融資建廠為名向40多名投資人集資約674.16萬,但最終有500多萬不能兌付 。在此情況下,眾多投資人報警 。”六里山派出所副所長李濤說 。
市中公安分局遂將該案立為非法吸收公眾存款案進(jìn)行調(diào)查,并遠(yuǎn)赴西藏,于2015年6月25日抓獲主犯徐某和李某,扣押藏某堂公司名下財物一宗 。
“經(jīng)過調(diào)查,主犯徐某、李某以在西藏經(jīng)營藏藥、西藏土特產(chǎn)為由吸收存款,向客戶承諾月息3%,我們也趕赴了西藏,發(fā)現(xiàn)他主要的資金確實是用在了建廠上,但收益不像預(yù)期的那樣理想,導(dǎo)致不能兌付 。”李濤說 。
據(jù)民警介紹,為獲得投資人信任,徐某和李某甚至帶領(lǐng)投資客戶到西藏考察,很多客戶對犯罪嫌疑人所宣稱的高收益深信不疑 ?？晒S建成后,獲得的收益遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠支付投資人的本金及高額利息,最終資金鏈斷裂 。
“客戶看到廠區(qū)廠房建設(shè)、設(shè)備情況、員工宿舍后,對這個項目深信不疑,感覺大有前景,投資人基本上都是中老年人,他們的目的都是賺取高息 。”
據(jù)悉,現(xiàn)該案件已由法院判決 。徐某被判處有期徒刑四年三個月,并處罰金八萬元；李某被判處有期徒刑三年三個月,并處罰金六萬元 。
“親眼所見也未必是真的,要樹立正確的理財觀念,珍惜自己的血汗錢,拒絕高利誘惑,不盲從宣傳廣告,不聽信他人誘導(dǎo),遠(yuǎn)離非法集資 。”民警說 。
分析
上當(dāng)受騙的不止老年人
很多年輕人、成功人士也被坑
采訪人員從市中公安獲悉,在辦案過程中,警方發(fā)現(xiàn)目前非法集資案件投資參與人的身份正趨于多樣化 。過去案件中的投資參與人多是一些有投資意識、但缺乏風(fēng)險意識的中老年人,但是近年發(fā)生案件中的投資參與人群有了變化 。
“投資實體項目的多是些中老年人,眾籌、P2P模式非法集資參與人多是年輕人,私募基金模式非法集資參與人多是資金較為雄厚的富裕人員,交易所型非法集資參與人多是富有股票、期貨、信托投資經(jīng)驗的人員,簡單理財類非法集資的參與人甚至包括了大量的農(nóng)民 。”民警說 。
據(jù)警方分析,上述集資參與人員參與非法集資的動機(jī)也不同,主要分為三類:一是沒有任何理財經(jīng)驗的人；二是多次參與過非法集資投資,快進(jìn)快出,嘗到過“甜頭”的人；三是盲目相信非法集資案件發(fā)案后,可以讓政府為自己的損失買單的人 。
警方稱,現(xiàn)在非法集資類案件手法的隱蔽性、欺騙性、多變性,使社會各個階層的人員都可能受害 。當(dāng)然這也和當(dāng)前正規(guī)的投資渠道少,群眾普遍缺乏長期投資意識,熱衷追逐高利、甚至暴利有關(guān) 。
值得注意的是,2017年8月24日,國務(wù)院法制辦公布《處置非法集資條例(征求意見稿)》,因參與非法金融活動受到的損失,由參與者自行承擔(dān) 。“非法集資是違法行為,將受到法律制裁,參與投入非法集資的資金及相關(guān)利益不受法律保護(hù) 。”民警說 。
提醒
非法集資套路深，快速致富要謹(jǐn)慎
會上采訪人員了解到,為了提高市民識別非法集資的能力,警方也推出了4項防范措施 。
1、要認(rèn)清非法集資的本質(zhì)和危害,提高識別能力,自覺抵制各種誘惑 。堅信“天上不會掉餡餅”,對“高額回報”“快速致富”的投資項目要冷靜分析,避免上當(dāng)受騙 。
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