資金周轉(zhuǎn)不靈，有人“伸出援手”；貸款資格不夠，有人提供假證明；到期還不出錢，有人幫你墊資……以為遇到了好心人，殊不知已落入犯罪團伙的連環(huán)騙局 。近日，上海警方經(jīng)縝密偵查，打掉一個以貸還貸為名，實施非法高利放貸、軟暴力討債的詐騙團伙，抓獲犯罪嫌疑人5名 。
以貸還貸疊高利息，暴力脅迫賣房抵債
【貸款資格不夠，有人提供假證明；到期還不出錢，有人幫你墊資……騙局】2018年1月，王先生由于資金緊張欲尋求貸款，但他之前有一筆25萬元的貸款尚未償還 。此時，一名曾與王先生有過接觸的網(wǎng)貸業(yè)務(wù)員喬某找上門，稱可以找人墊還王先生的前期貸款，再幫助他申請私人住房抵押貸款 。
在辦理期間，喬某詢問王先生是否能讓他的妻子知道貸款一事，王先生表示自己不想讓妻子知道，喬某就稱可以幫忙提供假材料，把王先生包裝成單身，但是需要各種各樣的“好處費”去打點關(guān)系 。
到了月底，王先生的貸款發(fā)放下來了 。但是100萬元的貸款，除去之前墊還的25萬元及其利息，喬某又扣除了所謂的“平臺費”、“好處費”、“手續(xù)費”、“貸款利息”等等費用，最后交到王先生手里的僅僅只有33.5萬元 。當王先生提出異議時，喬某則稱貸款公司的人是冒著風(fēng)險幫王先生做的假材料，錢到帳就不能反悔，否則將舉報王先生提供虛假材料騙貸 。聽了喬某的這一席話，王先生只能仍氣吞聲 。
隨后，在喬某的安排下，他通過一家名為“玖升”的所謂小額貸款公司不斷地以借新債的方式償還舊債，貸款的利息也越來越高 。
到了2018年8月，王先生實在無力還款，討債人員上門將他帶進一輛車內(nèi)限制人身自由，用“軟暴力”脅迫他還錢 。2018年10月，喬某的團伙成員還跑到王先生在遼寧的老家逼債，迫使王先生的父母將房子賣掉用來抵債 。
先放高利貸再軟暴力討債，犯罪團伙被搗毀
2019年2月下旬，嘉定警方接到王先生報案后高度重視，立即成立專案組開展偵查，發(fā)現(xiàn)該犯罪團伙“非法高利放貸”、“軟暴力討債”等行為均符合公安部明確的掃黑除惡重點 。經(jīng)過偵查，民警發(fā)現(xiàn)王先生去的那家名為“玖升”的所謂小貸公司并沒有經(jīng)營資質(zhì)，它只是喬某、喬某祥、張某、徐某、馬某等人用來實施詐騙的幌子 。
無獨有偶，另一名被害人孟先生的遭遇如出一轍 。2018年6月5日，孟先生向“玖升”公司借款5萬元，到7月27日已歸還本息共5.4萬 。當孟先生提出要提前還清所有欠款時，卻被該團伙成員要求支付違約金、利息、手續(xù)費3.7萬余元，孟先生轉(zhuǎn)賬成功后，對方又以有一期貸款還款逾期3小時為由，要求孟先生再支付1.5萬元的違約金 。孟先生雖然還了錢，但前期的欠條、戶口本仍然要不回來，甚至還被脅迫扣押了隨身攜帶的電腦、照相機 。
2019年3月中旬，上海市公安局嘉定分局在充分調(diào)查取證的基礎(chǔ)上，迅速行動，陸續(xù)抓獲喬某進、喬某祥、張某、徐某、馬某5名犯罪團伙成員，一舉搗毀了這個涉嫌詐騙的犯罪團伙 。經(jīng)審訊，該團伙成員對犯罪事實供認不諱 。2019年5月23日，5名犯罪嫌疑人被移送檢察機關(guān)審查起訴 。
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