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隨著理財意識的普及，越來越多的投資者選擇了拿自己的儲蓄資金來“養(yǎng)基”，對于基金的收益那肯定是多多益善。不過在追求高收益的同時，我們也不能忽視了基金的風險。對于超出自己風險承受能力的基金，即使是一只優(yōu)質(zhì)的基金，也可能使我們陷入中途“分手”的境地，最終面臨損失。因此在風險可承受能力之內(nèi)尋找收益最優(yōu)的基金才是我們的明智選擇。

那么，如何比較全面地衡量一只基金的風險呢？
投資者大致可以從以下六個方面進行分析：
1、基金類型最基礎的我們可以通過基金的類型進行判斷。根據(jù)基金投資標的的不同（基金主要買了什么），可以將基金劃分為股票基金、混合基金、債券基金以及貨幣基金。不同類型基金的風險大小排序大致為：股票基金>混合基金>債券基金>貨幣基金。
考慮到每個基金類型還有具體的細分，以上排序可以作為一個整體的粗略參考。至于怎樣判斷一只基金具體屬于什么類型，我們大可以從基金的名字和持倉分布去判斷。
2、波動率波動率這一指標，來源于數(shù)學上的標準差。它用來衡量基金收益率的波動變化程度。也就是在過去某個階段，基金的收益率相對于平均收益來說上下波動的幅度有多大。這個數(shù)值是越小越好。波動率越大則說明基金的風險越大。
3、最大回撤最大回撤率是衡量基金風險的一個重要指標，反映了基金的風險控制能力。回撤率數(shù)值越小越好，而回撤率數(shù)值越大說明基本的風險控制能力較弱。
具體來說，最大回撤率描述了一只基金在過去某一特定的時間段，基金凈值從最高點下降到最低點的幅度。這個指標反映的是，從過去某一區(qū)間來看，投資者從任一時刻買入該基金后可能會面臨的最糟糕的情況，或要承受的最大損失。
4、業(yè)績比較基準業(yè)績比較基金可以看做是判斷基金收益情況的合格線，相當于基金經(jīng)理給自己立的flag 。如大多股票型基金將滬深300指數(shù)作為比較基準。若在同一時間段內(nèi)，一只股票型基金在漲的時候比滬深300漲的少，跌的時候卻比滬深300跌的多，顯然這支基金的風險比較大，它不是一只好基。一只跌的時候比基準跌的少，漲的時候比基準漲的多的基金才是我們的偏愛。
5、貝塔系數(shù)：前面是通過基金與業(yè)績比較基準的對比來衡量風險大小。而貝塔系數(shù)則是通過將基金與整個股市的波動情況對比，即基金偏離大盤的的程度來衡量基金風險大小。貝塔系數(shù)的絕對值越大說明收益變化幅度相對于大盤的變化幅度更大，絕對值越小則表示其變化幅度相對于大盤越小。（若貝塔系數(shù)為負值，則說明基金的變化方向與大盤相反）

舉例來說，若某基金B(yǎng)=1.1,則表示如果上證指數(shù)上漲10%，則基金上漲11%；同樣，若上證指數(shù)下降10%，則基金下跌11% 。

對于貝塔系數(shù)我們應該辯證來看，在熊市期間貝塔系數(shù)越大（B>0）說明基金的風險比較大，而在牛市期間貝塔系數(shù)越大則說明基金的收益率更高。
通過以上的對比分析，我們發(fā)現(xiàn)不難發(fā)現(xiàn)：無論是與分析基金本身，還是與一些參考物對比
風險幾乎與收益同在的，想要追求一些高的收益就不可避免要承擔一定的風險。那么，在考慮風險的同時，是否能兼顧收益，取去盡可能在兩者之間找到一些平衡呢？
當然可以。
6、夏普比率夏普比率，說白了就是來衡量一只基金的性價比的指標。它同時考慮了基金的風險和收益，對于一個理性人來說，投資追求的是在所能承受的風險下追求最大的收益，或者在預期收益一定的前提下把風險降到最大。