自2022年3月1日起，商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別并核實(shí)客戶身份 ， 了解并登記資金的來(lái)源或者用途 。
哪些情況下存錢需要說(shuō)明來(lái)源存錢需不需要說(shuō)明資金來(lái)源需要分以下幾種情況：
1、如果存款人進(jìn)行存款的金額在五萬(wàn)元以下，而且與存款人的收入相匹配，那么這種情況下是不需要說(shuō)明資金來(lái)源的 。
2、如果存款人的個(gè)人存款金額達(dá)到五萬(wàn)元或者五萬(wàn)元 ， 那么是需要向銀行說(shuō)明資金的來(lái)源以及去向的，這種情況下存款人需要合理證明每筆資金的合法性 。
3、如果出現(xiàn)突發(fā)的以及異常的大額現(xiàn)金存款，也是要說(shuō)明資金來(lái)源的 。
銀行存錢需要身份證嗎存錢是否要身份證要看用戶存錢金額的大小 。用戶前往銀行存錢，要是存款數(shù)額少于50000元，就不用身份證；要是存款數(shù)額多于于50000元，就要帶身份證；一些無(wú)卡折存款，也要用戶提供身份證 。存款用戶存款金額在1萬(wàn)到5萬(wàn)之間時(shí)，各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)把控原則，有可能讓存款用戶出示身份證件 ， 去柜臺(tái)存取款時(shí)最好帶上身份證件 。
如果是在ATM機(jī)上存款，只是要核對(duì)好卡號(hào)，每次只能存一萬(wàn) 。
【銀行存款多少要說(shuō)明來(lái)源】
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