“12·15專案”一審判決顯示，2017年1月23日，他在家鄉(xiāng)高志平鄂爾多斯被曲靖公安局拘留；此外，竇海銀、蔡海峰和其他人投降了 。
18人們被定罪和判刑
2017年12月11日，高志平、吳黎波、竇海銀、等待蔡海峰18人們涉嫌騙取貸款、貸款欺詐、非法貸款等罪名被曲靖市檢察院提起公訴 。2018年6月26日，曲靖市中級人民法院本案一審判決，高志平被判犯有騙取貸款罪，被判六年徒刑；吳黎波犯貸款欺詐罪，被判處15年監(jiān)禁；竇海銀犯貸款欺詐罪，被判處12年監(jiān)禁；蔡海峰犯了非法發(fā)放貸款罪，被判七年徒刑……
此后，高志平15人們分別上訴，云南省高院裁定二審發(fā)回重審 。曲靖中院再審后，做出和之前一樣的判斷，高志平11人們再次呼吁 。2020年7月24日，云南高院維持原判 。
判決顯示，曲靖市中級人民法院經(jīng)審理查明，向借款人提供高志平存單的照片和資料，并收取借款人的好處費(fèi)，主觀上知道借款人可能借此機(jī)會實(shí)施危害社會的行為，但是仍然讓有害的結(jié)果發(fā)生，已構(gòu)成騙取貸款罪 。
在高志平二審辯護(hù)律師田文昌看來，高志平不會與他人合謀騙取貸款 。首先，檢察機(jī)關(guān)根據(jù)高志平拍攝并傳遞存單照片的事實(shí)，認(rèn)定其參與貸款詐騙，這是不對的；其次，高志平是唯一一個在曲靖商業(yè)銀行存款的人4000萬元，他不能幫人騙自己的錢，“此外，這種欺詐有觸犯法律的風(fēng)險，完全不符合常理 ?！?br />
對于曲靖商業(yè)銀行的經(jīng)營、監(jiān)管問題，一位前總公司高管對新京報采訪人員表示，原銀監(jiān)會曲靖監(jiān)管分局曾放“12·15專案”把它當(dāng)成一個大案子，曲靖市商業(yè)銀行每周都要匯報騙貸案件內(nèi)部調(diào)查進(jìn)展情況，還派人去曲靖商業(yè)銀行做了一個月的監(jiān)督 。
公開信息顯示，犯罪后2017年7月28日，原銀監(jiān)會曲靖監(jiān)管分局下達(dá)了多項行政處罰，認(rèn)為曲靖商業(yè)銀行有貸前調(diào)查、未能審查盡職調(diào)查，減少發(fā)放貸款的程序，用于質(zhì)押的存單被涂改；無任職資格許可的人員實(shí)際履行高級管理人員的職權(quán)；向監(jiān)管部門提交虛假的質(zhì)押貸款自查報告；存款指標(biāo)分解分配到個人等問題 。
為此，曲靖市商業(yè)銀行原行長、副行長、監(jiān)事、信貸風(fēng)險控制過程的主要負(fù)責(zé)人受到處罰，具體處罰包括罰款、警告、取消高級管理人員任職資格等 。上述曲靖商業(yè)銀行總行前高管表示，當(dāng)時，曲靖內(nèi)部處理32人 。
“12·15專案”發(fā)生后，曲靖坊仔20182004年，中國進(jìn)行了投資份額改革. 。曲靖現(xiàn)任該事務(wù)所黨委書記、董事長王建平今年66月云南網(wǎng)專訪中提到，股改后，銀行抗風(fēng)險能力迅速提高，修復(fù)了“歷史問題”……的影響 。
仍然，云南曲靖、鄂爾多斯等地的高息儲蓄業(yè)務(wù)依然存在，非法抵押貸款操作可能會繼續(xù) 。
2020年11月上旬，一名中間人將新京報采訪人員視為潛在儲戶，并多次發(fā)送高息存款信息：銀行大額定期存款11月9日-11月11日三天，50萬起存，1年期3%，3年期4.35%；100萬起存，1年期4.05%，3年期4.55%……（文中秀芳、豹哥、張萌是個筆名）
采訪人員 吳小飛
推薦閱讀
- 特別容易緊張怎么辦 轉(zhuǎn)移注意力
- 香蕉蘋果橘子分別代表什么意義
- mrs和miss的區(qū)別 mrs和miss的區(qū)別視頻
- 白蘭地酒與威士忌酒的區(qū)別 洋酒威士忌和白蘭地有什么區(qū)別
- 成功衛(wèi)冕什么意思 衛(wèi)冕成功和成功衛(wèi)冕區(qū)別
- 獨(dú)特網(wǎng)名男生 特別有個性的網(wǎng)名男生
- 喜和樂有什么區(qū)別
- 室內(nèi)設(shè)計培訓(xùn)和平面設(shè)計培訓(xùn)有什么區(qū)別？ 就業(yè)方向不太一樣
- V6+4驅(qū)+7座，新增3.6L動力 奧迪Q7迎強(qiáng)敵！2023款別克昂科雷曝光
- 服裝原單貨是什么意思 原單是什么意思,原單和正品的區(qū)別-