據(jù)放貸業(yè)務(wù)員閆某說(shuō) ， 該公司對(duì)客戶(hù)的審核主要是查看其征信、房產(chǎn)、家庭成員等情況 ， 還要出去看客戶(hù)住的房子、工作單位和父母的情況 ， 并以此為由收取看房費(fèi)、服務(wù)費(fèi)等名目眾多的手續(xù)費(fèi) ， 最終借一萬(wàn)要還三萬(wàn) 。
該犯罪集團(tuán)首要份子熊某承認(rèn) ， 他在對(duì)放貸對(duì)象進(jìn)行把關(guān)時(shí) ， 主要選擇上海戶(hù)口的人員 ， 但是外地戶(hù)口的人員只要在上海有穩(wěn)定的工作 ， 比如做小生意有固定的攤位 ， 或者在上海有不動(dòng)產(chǎn)的 ， 也可以放貸 。小額的“零用貸”需要讓借款人將身份證或戶(hù)口本押在公司里；大額的“物業(yè)貸” ， 要借款人將房產(chǎn)證抵押 。
上海戶(hù)籍、有不動(dòng)產(chǎn)的優(yōu)質(zhì)客戶(hù)是放貸圈眼中的“肥肉” ， 他們?cè)诟髯缘呐笥讶锘ハ嘟榻B ， 一旦誘餌上鉤 ， 就讓客戶(hù)寫(xiě)翻倍借條 ， 按期還款的客戶(hù)要償還本金的300% 。如果借款人逾期 ， 或者被“套路貸”集團(tuán)肆意認(rèn)定違約 ， 那么借款人將面臨各種暴力催收手段 ， 并在其逼迫下繼續(xù)簽訂利息翻倍借條 ， 還要按照借條上的金額還 。這樣客戶(hù)永遠(yuǎn)無(wú)法還清欠款 ， 最后只能走上賣(mài)房的唯一出路 。
本案中 ， 熊某的“套路貸”公司固定員工只有熊某夫妻和三名催收員 ， 每月盈利在幾萬(wàn)至十幾萬(wàn)元不等 ， 巨額的利潤(rùn)讓“套路貸”亂象在上海這樣的大城市野蠻生長(zhǎng) 。
檢察官介紹 ， 目前“套路貸”犯罪集團(tuán)屬于國(guó)家“掃黑除惡”專(zhuān)項(xiàng)斗爭(zhēng)的重要打擊對(duì)象 ， 對(duì)于“套路貸”團(tuán)伙成員 ， 司法機(jī)關(guān)將從嚴(yán)處理 。同時(shí)提醒廣大市民 ， 路邊的小廣告和電話(huà)推廣是“套路貸”的常見(jiàn)營(yíng)銷(xiāo)手段 ， 切不可輕易相信 。如果已經(jīng)身陷“套路貸” ， 或者被其起訴拍賣(mài)房產(chǎn)的 ， 可向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)反映情況 ， 以便對(duì)相關(guān)虛假訴訟進(jìn)行調(diào)查 。
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