洗錢是什么意思呢？怎么樣才算是洗錢,我服了網(wǎng)帶你了解相關(guān)信息 。
洗錢，一個(gè)聽起來離我們很遠(yuǎn)的事情 。聽到洗錢的情況，通常來源于普法宣傳，更多的則來自于影視作品 。似乎這一犯罪行為和我們普通人沒什么關(guān)系，但實(shí)際上，洗錢之所以經(jīng)常被提及，就是因?yàn)橄村X既簡單又不簡單，而洗錢背后的犯罪行為，性質(zhì)較為惡劣，也是“現(xiàn)金追蹤”進(jìn)行破案的主要突破口 。今天通惠管理顧問就為大家介紹，洗錢究竟是什么，如何界定洗錢 。
1、為什么要洗錢
洗錢，并不是字面意義上的把錢洗一下，更多的是它的象征意義 。把不干凈的錢洗干凈，然后在拿出去花 ?！板X”作為政府發(fā)行的指定貨幣，本身并沒有光明或黑暗的性質(zhì)界定，關(guān)鍵在于賺取錢的途徑是否合法 。
舉個(gè)淺顯的例子，A君和B君是初中同學(xué)，他們都喜歡玩模型 。A君和B君都看上一款模型 。想買下卻沒錢，于是A君和B君一合計(jì)，決定去打劫低年級(jí)的同學(xué) 。搶來的錢A君直接拿去買了模型，拿回家后被父母發(fā)現(xiàn)，逼問錢從哪來的，不實(shí)話說就要挨揍 。A君迫于壓力，只能照實(shí)交代是搶來的（A君還算仗義，沒有供出共犯B君），于是，A君免不了一頓“男女混合雙打”，模型也被銷毀 。
而B君知道這個(gè)情況后，也不敢把模型拿回家，怕落得同樣的下場(chǎng) 。那怎么合理解釋買模型的錢的來源呢？B君就想了個(gè)辦法，每天放學(xué)路上撿些瓶子之類的拿去賣，同時(shí)周6周日還幫低年級(jí)的同學(xué)補(bǔ)課（可以真補(bǔ)，也可以找地方溜達(dá)，對(duì)外宣稱是補(bǔ)課），經(jīng)過一段時(shí)間，再把模型拿回家 。B君的父母也問起為什么有錢買模型，B君就說是賣瓶子和補(bǔ)課的收入，B君的父母一打聽，確實(shí)聽說B君有撿瓶子的行為，也就沒有收拾B君 。B君的模型也就可以光明正大的拿出來玩 。
其實(shí)洗錢也和這一過程差不多，將非正常途徑賺來的錢，通過合法途徑“洗”一遍，變身合法收入，就可以光明正大的拿出來買買買，而不必?fù)?dān)心被調(diào)查 。試想，一個(gè)月收入不過萬元的小職員，無家世無背景，忽然有一天小宇宙爆發(fā)，價(jià)值千萬的房產(chǎn)，數(shù)百萬的進(jìn)口車說買就買，眼睛都不眨一下 。會(huì)帶來怎樣的情況 。非議肯定免不了，而如此大額的消費(fèi)，也極有可能引來司法機(jī)關(guān)的調(diào)查 。經(jīng)過一番查證，發(fā)現(xiàn)這些錢來源于非法行為 。不僅房子車子票子都被沒收，自己還落得牢獄之災(zāi) 。錢多了，確實(shí)會(huì)咬手 。
因此，洗錢是掩蓋非法收入來源，使資金能夠光明正大使用的必要手段 。
2、什么是非法收入
按照相關(guān)司法解釋，非法收入來源一般包含以下情況：毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等 。這些犯罪行為性質(zhì)及其惡劣，造成的社會(huì)影響也非常巨大，因此在任何國家和政府都是嚴(yán)厲打擊的對(duì)象 。
就拿貪污賄賂來說，前段時(shí)間熱播的《人民的名義》中，貪官趙德漢，官小收入低，滿墻的賄賂款不敢拿出去花，只能放在受賄得來的別墅里 。而販毒的情況也差不多，前些年被捕的葉真理，也是將2億多美元的現(xiàn)金藏在家里 。而這些現(xiàn)金，也成為其量刑的重要依據(jù) 。
3、如何界定洗錢
要說明洗錢行為的界定，也不得不提及洗錢的方式 。通常行為的洗錢，都會(huì)伴隨著“基礎(chǔ)戶”的誕生，“基礎(chǔ)戶”一般是底子干凈的賬戶 。由基礎(chǔ)戶作為出錢的“金主”，通過中間媒介（任何可交易物品或服務(wù)）的購買或交易行為，將資金轉(zhuǎn)給受益人（需要洗錢者） 。
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