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稱自己是銀行（大妞的開戶行）反洗錢部門。因為之前在某銀行反洗錢部門工作過，就來大致說說我所了解的反洗錢部分工作內(nèi)容吧!反洗錢部門涉及的工作很廣，大致包括CDD(客戶盡職調(diào)查)、FCC(合規(guī)部門)以及Advisory(顧問)等。如果您以后進入公司或者銀行參與反洗錢工作，您可能需要知道：第一、不管是實習生是部門經(jīng)理，每月需要參與大量反洗錢培訓和考試，主要是為了培養(yǎng)自身工作的責任感和使命感。
反洗錢工作者的工作體驗是怎么樣的？

因為之前在某銀行反洗錢部門工作過，就來大致說說我所了解的反洗錢部分工作內(nèi)容吧!反洗錢部門涉及的工作很廣，大致包括CDD(客戶盡職調(diào)查)、FCC(合規(guī)部門)以及Advisory(顧問)等。CDD全稱為customer due diligence,主要是根據(jù)人工篩選或者系統(tǒng)篩選出的客戶做一個初步的調(diào)查，主要包括客戶的個人身份資料，對其真實性、合法性和完整性進行一個進行審查，以及調(diào)查個體客戶和所處公司之前是否有受賄，行賄，偷稅漏稅等不良行為。
客戶分為individual customer 和 entity customer，需要對客戶的風險等級進行一個分類（低風險；中等風險；高風險；特殊類客戶）。FCC全稱為finance crime compliance,需要對CDD部門人員推出的case做一個深入的調(diào)查，主要判斷這些客戶的行為是否合規(guī)，是否存在洗錢和制裁的可能性，是否符合常理。
【反洗錢先進工作者,銀行工作者怎么反洗錢】他們需要非常細致，不放過任何蛛絲馬跡（可以說是寧可錯殺一千，不能放過一個）。反洗錢部門的Advisory需要對各種法律法規(guī)非常熟悉，包括人民銀行新出的文和金融簡報等，他們也是各部門溝通的樞紐。如果您以后進入公司或者銀行參與反洗錢工作，您可能需要知道：第一、不管是實習生還是部門經(jīng)理，每月需要參與大量反洗錢培訓和考試，主要是為了培養(yǎng)自身工作的責任感和使命感。
當然，開會是常有的。第二、做事必須非常細致。第三、部門同事之間的溝通是必要的，反洗錢部門各級的工作是一環(huán)接著一環(huán)的，你的決定直接影響著下一級同事的工作進度。反洗錢在中國起步較晚，也就是7,8年的時間。不過近年美國開的大額罰單基本都是由于反洗錢工作的不到位，尤其今年，各大行面臨著由于反洗錢監(jiān)控力度不足可能帶來的巨額罰款的風險，使得各銀行對于這個部門不得不越來越重視，我認為未來這個行業(yè)發(fā)現(xiàn)前景還是很不錯的。
大額轉賬后被銀行進行反洗錢調(diào)查是怎樣的體驗？

還是有些“心驚肉跳”！大概是在前年。擬與幾位朋友一起參與某某公司的增資，由我代持。幾位朋友都是家里有礦的主，聚集的資金好幾千萬，全部先轉入大妞的銀行賬戶卡，再轉入目標公司。后來目標公司增資未獲批，公司大股東又陰差陽錯的擅自將投資款轉到其另外一家公司，使用了幾個月。經(jīng)過艱難談判，對方同意補償點利息。全部本金利息轉回到大妞的銀行卡。
大妞當日又將朋友的資金全部連本帶利分別轉回。重要提示：大妞的銀行卡平時很安靜的。流動的就是微薄的工資和消費。忽一日，接一陌生坐機電話。態(tài)度還好。稱自己是銀行（大妞的開戶行）反洗錢部門。詢問我賬戶資金為何大進大出？大妞確實有些緊張。也有些無名氣憤！有一種被“盯”上的感覺。緊張主要是緣于耽心回答不準確，被銀行誤解，被有關部門誤解，帶來一些不必要的麻煩。