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外貿(mào)人該怎么避免銀行收款賬戶被凍結(jié),做外貿(mào)收款銀行卡被凍結(jié)

小知識(shí)怎么外貿(mào)避免

很多網(wǎng)友想了解外貿(mào)人該怎么避免銀行收款賬戶被凍結(jié)的相關(guān)知識(shí)，為了大家進(jìn)一步的對(duì)做外貿(mào)收款銀行卡被凍結(jié)所有了解，就跟小編一起來看看吧！
一旦賬戶被凍結(jié)，將直接影響正常的貿(mào)易往來，面對(duì)這種情況外貿(mào)從業(yè)者該如何應(yīng)對(duì)呢？
賬戶為什么會(huì)被凍結(jié)？
許多人在賬戶被凍結(jié)后都十分疑惑，明明自己的賬戶是正常使用的，為何會(huì)突然被凍結(jié)了呢？
賬戶被凍結(jié)主要分兩種情況：
一種是上游賬戶涉嫌詐騙 。即客戶本身就是通過詐騙，讓受害者將貨款轉(zhuǎn)移到賬戶，用于購買正常的商品和服務(wù)，或請(qǐng)求部分代付 。只要受害者一報(bào)案并立案，當(dāng)?shù)毓簿志陀袡?quán)凍結(jié)任何一個(gè)他們認(rèn)為存在疑問的賬戶，無論是什么銀行，無論你身處何地 。他們會(huì)從受害人直接匯款的賬戶為源頭開始查詢，只要是這邊分流出去的關(guān)聯(lián)賬戶都會(huì)面臨被凍結(jié)的風(fēng)險(xiǎn) 。
另一種是上游賬戶涉嫌洗錢 。有很多客戶無法通過正規(guī)途徑收付美金，就會(huì)通過類似于地下錢莊或者是委托換匯的方式來處理資金，將美金或人民幣交付給代理人，代理人通過非正規(guī)的途徑兌換，然后再支付給國(guó)內(nèi)收款人 。這類資金由于脫離了銀行的監(jiān)管，是國(guó)家重點(diǎn)打擊的對(duì)象 。
簡(jiǎn)單來說，就是自己的賬戶和涉及違法賬戶發(fā)生了直接或間接的關(guān)聯(lián)，被當(dāng)?shù)毓簿终J(rèn)為是存在疑問的賬戶，所以被凍結(jié) 。
為什么外貿(mào)人員賬戶被凍結(jié)居多？
目前外貿(mào)企業(yè)都會(huì)遇到一個(gè)問題，因無進(jìn)出口權(quán)或無進(jìn)項(xiàng)發(fā)票、工廠無法提供發(fā)票等原因，只能選擇買單出口 。
從監(jiān)管角度看，買單出口處在一個(gè)灰色地點(diǎn)，在買單出口中，真正出口的主體和收款的主體是不一致的，只能依靠地下錢莊，或者第三方回流國(guó)內(nèi) 。
外貿(mào)企業(yè)也無法判斷地下錢莊或者第三方機(jī)構(gòu)給自己國(guó)內(nèi)銀行賬戶轉(zhuǎn)入的資金，背后是否有涉及到其他非法交易的問題 。結(jié)果就是，一層層查下來，企業(yè)往往成為了監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重點(diǎn)關(guān)注對(duì)象，銀行賬戶開一個(gè)被關(guān)停一個(gè)，賬戶資金被凍結(jié)，并最終可能導(dǎo)致公司及股東董事的征信出現(xiàn)問題 。
賬戶被凍結(jié)后該如何正確處理？
發(fā)現(xiàn)賬戶被凍結(jié)了，先不要慌的沒方向，按照以下方式處理，只要做的是正規(guī)貿(mào)易，都是說的清的 。
當(dāng)你發(fā)現(xiàn)銀行卡被凍結(jié)了，余額正常顯示為0，卡的狀態(tài)是只收不付 。
可以選擇先等待3天時(shí)間，看看賬戶是否會(huì)自動(dòng)解除凍結(jié)狀態(tài)，因?yàn)橛幸?guī)定當(dāng)銀行卡被凍結(jié)后，3天內(nèi)相關(guān)機(jī)關(guān)會(huì)檢查銀行卡流水，如果沒有太大問題則會(huì)自動(dòng)解除凍結(jié) 。
如果凍結(jié)狀態(tài)沒有自動(dòng)解除，意味著需要我們主動(dòng)去處理了 。一般而言每張銀行卡的單次凍結(jié)上限是半年，但是辦案人員可以根據(jù)案情在半年凍結(jié)期滿之前執(zhí)行繼續(xù)凍結(jié)，也就意味著只要需要，銀行卡可以無限期被凍結(jié) 。所以不要覺得什么都不干就可以等半年期滿后解凍，主動(dòng)永遠(yuǎn)比什么都不干強(qiáng) 。
一.了解凍結(jié)詳情
首先需要前往開戶的銀行查詢凍結(jié)的天數(shù)是多久，找銀行客戶經(jīng)理咨詢凍結(jié)的原因和凍結(jié)此款的辦案機(jī)關(guān) 。凍結(jié)的公安局是哪里，經(jīng)辦的警官是誰，以及聯(lián)系方式是多少，這些信息銀行都是可以查詢得到的 。
二.積極聯(lián)系，配合調(diào)查
在得知辦案機(jī)關(guān)的名稱和聯(lián)系方式后，要積極聯(lián)系，如果實(shí)在是聯(lián)系不上就帶上身份證去當(dāng)?shù)剞k案機(jī)關(guān)了解情況并配合調(diào)查 。通常聯(lián)系上經(jīng)辦的警官后，他會(huì)告訴你涉案的款項(xiàng)，需要準(zhǔn)備的資料 。若警官需要你上門說明，不需要害怕，只要實(shí)事求是地提供自己能提供的，并且耐心地和他們解釋市場(chǎng)采購的外貿(mào)模式 。
一般需要提供以下材料：

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