客戶資料：楊小朋友 ， 0歲 ， 孩子 ， 月均收入0元年繳保費：12000元
客戶需求：楊先生在去年10月份喜得貴子,深知未來兒子的花費要比女兒多很多,想提早為孩子進行規(guī)劃,事業(yè)單位可以為18歲之前孩子報銷基本門診和住院費用,主要注重教育婚嫁金的準(zhǔn)備,如果還能兼顧養(yǎng)老就更好一些.18歲后希望保額能夠高一些.有些靈活度,別太死板!~
【教育,婚嫁,養(yǎng)老一體化無憂少兒險】 分析:從客戶需求可以看出,該客戶屬于理性客戶,對自己的需求非常明確,是家庭一家之主.
推薦方案:
平安世紀(jì)天驕少兒萬能型保險.
年存12000元,假定共存15年.共投入18萬元,這位小朋友可以享受到的利益如下:
16-18歲,每年領(lǐng)取高中教育金5000元.三年共領(lǐng)取1萬5
19-22歲,每年領(lǐng)取大學(xué)教育金20000元,四年共領(lǐng)取8萬
28歲,領(lǐng)取婚嫁金10萬元.
截止到28歲,楊小朋友共領(lǐng)取保險緊19萬5,已超過本金,此時除了領(lǐng)走的19萬5,帳戶中還剩下19萬5的資金,每月繼續(xù)進行復(fù)利滾動.
到孩子60歲的時候 ， 帳戶中的資金已累計到76萬,每年可從中領(lǐng)取足額的養(yǎng)老金,若不區(qū)累計到80歲,帳戶中資金為174萬.
此外,寶寶在18歲前 ， 享有4萬元的重大疾病保險金,在18歲之后,可根據(jù)實際需要,進行保額的調(diào)整.
在交費期內(nèi)享有1萬元的意外傷害保障,發(fā)生意外,無論住院還是門診,100元以上,1萬元以下的部分實報實銷.
開立此帳戶,公司視您為VIP客戶,除了基本每月利息滾動外,在第5年,10年,15年 ， 分別會給您600,1200以及2700的額外獎勵.
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