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江蘇省|俄烏沖突持續(xù)，美國樓市面臨下跌拐點，40年的美債牛市也面臨終結(jié)

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江蘇省|俄烏沖突持續(xù)，美國樓市面臨下跌拐點，40年的美債牛市也面臨終結(jié)

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紐約聯(lián)儲在4月19日公布的一項最新調(diào)查顯示 ， 美國家庭預計未來一年房價將上漲7% ， 未來五年平均每年上漲2.2% ， 但美國4月房屋建筑商信心已經(jīng)跌至七個月低點 ， 為連續(xù)第四個月下降 ， 紐約聯(lián)儲調(diào)查顯示利率和房價的聯(lián)手上漲令美國購房者望而卻步 。 截止3月 ， 已經(jīng)批準建設(shè)但尚未開工的房屋積壓數(shù)量創(chuàng)下歷史新高 。

因自2月底開始俄烏沖突持續(xù)下 ， 使得美聯(lián)儲為對抗高企的通脹而采取了激進的貨幣收縮政策 ， 據(jù)美國住宅貸款抵押機構(gòu)房貸美的數(shù)據(jù)顯示 ， 截至4月14日當周 ， 使得30年期固定抵押貸款利率創(chuàng)下11年以來的高位 ， 首次超過5% ， 同時 ， 供應鏈受阻使得房屋成本更是漲至紀錄高位附近 ， 令美國購房者的支付能力變?nèi)?。
比如 ， 以60萬美元的美國樓市貸款來計算 ， 月付約3250美元 ， 與2021年最低點時2.65%的利率相比 ， 月付需要多支出830美元 。 據(jù)全美不動產(chǎn)協(xié)會數(shù)據(jù) ， 2021年美國房屋銷售價格同比上漲16.9% ， 創(chuàng)下1999年以來的最高紀錄 。

據(jù)彭博社在一周前援引美國房地產(chǎn)服務公司Zillow監(jiān)測到的數(shù)據(jù)表示 ， 在美國平均房價超過100萬美元的城市數(shù)高達480個 ， 且是2017年的兩倍 ， 而在2012年前 ， 美國平均房價超過此數(shù)值的城市只有120多個 。

對此 ， 惠譽在4月18日發(fā)布的報告中預計 ， 美國73%的大都市房價被高估 ， 住房負擔能力問題加劇 ， 現(xiàn)在市場非常擔心美國經(jīng)濟將會在1-3年內(nèi)造成經(jīng)濟衰退 ， 債王格羅斯表示 ， 現(xiàn)在更高的利率會破壞房地產(chǎn)市場 ， 并使經(jīng)濟陷入衰退中 ， 大多數(shù)經(jīng)濟學家們認為 ， 美國通脹不斷攀升 ， 美聯(lián)儲可能會采取更嚴厲的應對措施 ， 美國經(jīng)濟衰退的風險越來越大 。
在此背景下 ， 據(jù)美國房產(chǎn)網(wǎng)站Redfin最新公布的報告 ， 截至4月15日的五周內(nèi) ， 約有12.56%的掛牌房屋價格出現(xiàn)降價 ， 我們注意到 ， 這個比例高于去年同期9% ， 且美國樓市賣家的降價意愿也比前二年要高的多 ， 所以 ， 現(xiàn)在市場有擔心美國房價可能會出現(xiàn)大跌的情景 ， 比如 ， 美聯(lián)儲從今年5月開始 ， 每次會議都將利率提高50個基點的話 ， 那么這勢將重創(chuàng)房地產(chǎn)市場 ， 使美國陷入衰退 。

據(jù)CME“美聯(lián)儲觀察”在4月18日公布的數(shù)據(jù) ， 美聯(lián)儲5月份加息25個基點的概率為9.0% ， 加息50個基點的概率為91.0% ， 到6月份加息25個基點或加息50個基點的概率為0% ， 加息75個基點的概率為6.2% ， 加息100個基點的概率為65.2% ， 加息125個基點的概率為28.6% 。
對此 ， 美聯(lián)儲布拉德在4月19日再次警告 ， 通脹美聯(lián)儲的信譽正在經(jīng)受考驗 ， 如果我們不迅速采取行動 ， 通脹預期可能會失控 ， 圣路易斯聯(lián)邦儲備銀行總裁布拉德表示 ， 美聯(lián)儲可以在不激進加息的情況下遏制美國40年來最高通脹是一種“幻想” ， 美聯(lián)儲在上周公布的會議紀要中已經(jīng)暗示 ， 未來單次或多次會議可能加息50個基點 ， 對此 ， 美國全國房屋建筑商協(xié)會首席經(jīng)濟學家Robert Dietz表示：“美國住房市場將面臨著一個拐點 。 ”

對此 ， 美國前財政部長薩默斯在4月18日在接受CNBC采訪時表示 ， 隨著長達40年的美國債市的牛市即將終結(jié) ， 4月19日 ， 10年期美債收益率觸及40年來的關(guān)鍵趨勢線至2.85% ， 如果10年期美債收益率突破其40年的下行趨勢 ， 可能被視為一個新的上行趨勢的開始 。 這將意味著利率將持續(xù)上升 ， 股價和樓市將持續(xù)承壓 。 隨著美債收益率觸及“有史以來最重要的趨勢線” ， 美國債券市場長達40年的牛市正面臨壓力 。

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