個(gè)人存取現(xiàn)金超5萬元要登記怎么回事？自2022年3月1日起，央行等三部門發(fā)布的金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法將實(shí)行，具體怎么回事呢？下面就讓小編為大家介紹一下吧 。
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個(gè)人存取現(xiàn)金超5萬元要登記一、速覽
自2022年3月1日起，央行等三部門發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》將正式實(shí)施 。其中規(guī)定商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)識別并核實(shí)客戶身份，了解并登記資金的來源或者用途 。有關(guān)部門負(fù)責(zé)人在答采訪人員提問時(shí)指出，近年來，隨著金融產(chǎn)品和業(yè)務(wù)模式發(fā)生變化，金融行業(yè)反洗錢工作出現(xiàn)一些新挑戰(zhàn)，為提升我國洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)防范能力，需要通過制定《辦法》進(jìn)一步完善反洗錢監(jiān)管制度，加強(qiáng)反洗錢監(jiān)管 。
二、相關(guān)內(nèi)容
有關(guān)部門負(fù)責(zé)人在答采訪人員提問時(shí)指出，近年來，隨著金融產(chǎn)品和業(yè)務(wù)模式發(fā)生變化，金融行業(yè)反洗錢工作出現(xiàn)一些新挑戰(zhàn)，為提升我國洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)防范能力，需要通過制定《辦法》進(jìn)一步完善反洗錢監(jiān)管制度，加強(qiáng)反洗錢監(jiān)管 。
此前，央行自2020年7月1日起在河北省、10月1日起在浙江省和深圳市試點(diǎn)開展大額現(xiàn)金管理工作 。河北個(gè)人存取款10萬元以上，深圳個(gè)人存取款20萬元以上，浙江個(gè)人存取款30萬元以上要登記 。試點(diǎn)期限為2年 。
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