一，綜合性原則 。
客戶洗錢風(fēng)險等級分類工作必須以“了解你的客戶”為原則 ， 在綜合考慮和分析客戶的地域、行業(yè)、身份、交易目的、交易特征等各類因素及信息的基礎(chǔ)上進行分類 。
二，定量與定性相結(jié)合原則 。
【客戶洗錢風(fēng)險等級分類的原則 客戶洗錢風(fēng)險等級分類的原則是什么】在對客戶的國籍、行業(yè)、職業(yè)等定性指標(biāo)進行分析的同時，還應(yīng)對客戶資金流量、交易頻率、交易規(guī)模等定量因素進行分析，正確地評估客戶的洗錢風(fēng)險等級 。
三，持續(xù)性原則 。
由于受到政治、經(jīng)濟、市場等各類因素的影響和制約，客戶洗錢風(fēng)險分類的等級以及分類的標(biāo)準(zhǔn)并非一成不變 。為確?？蛻粝村X風(fēng)險等級分類的客觀性和準(zhǔn)確性 ， 金融機構(gòu)應(yīng)對客戶洗錢風(fēng)險等級分類進行動態(tài)、持續(xù)的管理 。
四，保密性原則 。
客戶洗錢風(fēng)險等級分類標(biāo)準(zhǔn)屬于金融機構(gòu)內(nèi)部保密信息，尤其是風(fēng)險因素和評分標(biāo)準(zhǔn)的設(shè)置，直接關(guān)系到客戶風(fēng)險分類，需要嚴(yán)格保密，以避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險控制措施 。
推薦閱讀
- 12306證書風(fēng)險怎么辦呢？ 12306證書風(fēng)險怎么辦呢能解除嗎
- 瀏覽風(fēng)險網(wǎng)站會有什么后果 瀏覽風(fēng)險網(wǎng)站會有什么后果嗎
- 9月19日夜間至21日白天重慶8區(qū)縣中小河流漲水風(fēng)險高
- 重慶潼南區(qū)多久解除風(fēng)險區(qū)？
- 穿靜脈曲張襪瘦腿的風(fēng)險 穿靜脈曲張襪瘦腿的風(fēng)險大嗎
- 嫌疑人被“黑吃黑”后等來手銬 淮南打掉一電詐洗錢“取現(xiàn)車隊”
- 怎么尋找精準(zhǔn)客戶 怎么尋找精準(zhǔn)客戶資源
- 中高風(fēng)險地區(qū)的人可以去鹽官觀潮景區(qū)嗎？
- 審計中的檢查風(fēng)險是什么意思 檢查風(fēng)險是什么意思
- 風(fēng)險的三個要素是什么 風(fēng)險的三個要素是什么?