上述分析師說，這種“斷卡”行動確實(shí)會給很多用戶造成不便，不過用戶可以向銀行申請?zhí)犷~ ， 通過密碼器、U盾或其它多重驗(yàn)證方法，都可以提升單日交易限額 。銀行在作出限額規(guī)定的同時，也要向客戶解釋原因，向因此造成不便的客戶提供解決辦法 。
除了對非柜面交易進(jìn)行限額，銀行還能采取哪些手段識別電信詐騙等違法行為？
中南財經(jīng)政法大學(xué)數(shù)字經(jīng)濟(jì)研究院高級研究員金天指出 ， 從反詐角度看，銀行不僅可以通過“斷卡”阻斷詐騙、洗錢路徑，還可以更加精準(zhǔn)有效地識別潛在的詐騙分子，進(jìn)而做好詐騙行為前、行為中和行為后的全流程管控 。
上述人士舉例說，銀行可以通過生物信息識別，將圖片、視頻、模具同真實(shí)的人臉信息區(qū)分出來，將不符合留存人臉信息的申請者篩選出來；通過地理定位識別，將位置飄忽不定、經(jīng)常身處高風(fēng)險地區(qū)、活躍位置與申報位置存在明顯出入的申請者篩選出來；可以通過社交關(guān)系識別，將與黑名單、高風(fēng)險用戶存在資金往來和密切關(guān)聯(lián)的申請者篩選出來；可以通過其他行為數(shù)據(jù)識別，將登錄和申請時間異常、手機(jī)使用習(xí)慣異常的申請者篩選出來 。
(文中觀點(diǎn)僅供參考，不構(gòu)成投資建議 ， 投資有風(fēng)險，入市需謹(jǐn)慎 。)
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