上海自貿(mào)區(qū)在政策方面有著一定的優(yōu)勢，所以很多人選擇在上海注冊商業(yè)保理公司，那么上海商業(yè)保理公司注冊規(guī)定有哪些?下面為大家簡單介紹一下 。相關(guān)文章推薦《商業(yè)保理公司注冊條件和流程》
一、上海商業(yè)理企業(yè)的概念
本辦法所稱的商業(yè)保理業(yè)務(wù)，是指供應(yīng)商與商業(yè)保理商(非銀行機(jī)構(gòu))通過簽訂保理協(xié)議，供應(yīng)商將現(xiàn)在或?qū)淼膽?yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給商業(yè)保理商，從而獲取融資，或獲得保理商提供的分戶賬管理、賬款催收、壞賬擔(dān)保等服務(wù) 。
二、商業(yè)保理企業(yè)從事業(yè)務(wù)類型
【上海商業(yè)保理公司注冊規(guī)定】
(一)可以從事與所受讓的應(yīng)收賬款相關(guān)的下列業(yè)務(wù)：
1.應(yīng)收賬款融資;
2.銷售分戶賬管理;
3.應(yīng)收賬款催收;
4.壞賬擔(dān)保;
5.經(jīng)許可的其他業(yè)務(wù) 。
(二)不得從事下列活動(dòng)：
1.吸收存款;
2.發(fā)放貸款或受托發(fā)放貸款;
3.專門從事或受托開展與商業(yè)保理無關(guān)的催收業(yè)務(wù)、討債業(yè)務(wù);
4.受托投資;
5.國家規(guī)定不得從事的其他活動(dòng) 。
三、商業(yè)保理企業(yè)應(yīng)當(dāng)符合下列條件
(一)至少有一個(gè)投資者(或其關(guān)聯(lián)主體)具有本辦法所稱的關(guān)聯(lián)實(shí)體，是指該投資者控制的某一實(shí)體、或控制該投資者的某一實(shí)體、或與經(jīng)營商業(yè)保理業(yè)務(wù)等相關(guān)行業(yè)的經(jīng)歷 。
該投資者共同受控于某一實(shí)體的另一實(shí)體 ?？刂剖侵缚刂品綋碛斜豢刂品匠^50%的表決權(quán) 。
(二)投資者設(shè)立存續(xù)滿一年(符合條件的外國投資者境外母公司以其全資擁有的境外子公司(SPV)名義投資設(shè)立商業(yè)保理公司，可不要求存續(xù)滿一年) 。投資者具備開展商業(yè)保理業(yè)務(wù)相應(yīng)的資產(chǎn)規(guī)模和資金實(shí)力，其資產(chǎn)總和不得低于人民幣5000萬元且兩年內(nèi)在稅務(wù)、海關(guān)、工商等政府部門和金融機(jī)構(gòu)沒有違法違規(guī)和不良記錄 。
商業(yè)保理企業(yè)境內(nèi)投資者注冊資本已繳足到位，境外投資者符合其他法律法規(guī)相關(guān)要求 。
外國投資者如實(shí)披露實(shí)際投資人的背景信息及資產(chǎn)情況 。
(三)建立健全的財(cái)務(wù)制度、風(fēng)險(xiǎn)控制制度和重大風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)急制度 。
財(cái)務(wù)制度包括財(cái)務(wù)管理體制、財(cái)務(wù)機(jī)構(gòu)和崗位職責(zé)、資金和費(fèi)用管理要求、會(huì)計(jì)政策和科目、會(huì)計(jì)憑證管理等 。
風(fēng)險(xiǎn)控制制度包括組織架構(gòu)和職責(zé)、業(yè)務(wù)操作流程和要求、資產(chǎn)分類管理、風(fēng)險(xiǎn)處置措施等 。
(四)擁有不少于兩名具有3年以上金融領(lǐng)域管理經(jīng)驗(yàn)且無不良信用記錄的高級管理人員 。
高級管理人員，是指總經(jīng)理(副總經(jīng)理)、業(yè)務(wù)主管、財(cái)務(wù)主管、風(fēng)險(xiǎn)控制主管以及運(yùn)營主管等 。
(五)以公司形式設(shè)立，注冊資本不低于人民幣5000萬元，為實(shí)收貨幣資本 。(商務(wù)部令2015年第2號刪去商資函〔2012〕919號第一條第一項(xiàng)中的“注冊資本應(yīng)不低于5000萬元人民幣” 。)
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