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近期銀行理財排行榜前十名 理財排行榜前十名( 二 )

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“博享長三角價值投資一年定開35號理財產品”權益類資產比例相對較高，為42.84%，該產品今年以來年化收益率-0.26% 。產品固定管理費率為0.20%/年，其持有的非標債權最高收益率為4.80% 。產品投資經理在三季報中曾表示：“將權益持倉從‘供需錯配’行業逐步調整為‘穩增長’行業，為客戶守住現有凈值的前提下盡可能抓取更多收益 ?！?br /> 匯華理財混合類“霸榜”產品跌出前十匯華理財“匯澤靈活配置開放式混合類理財產品”于2020年12月31日正式成立，產品募集規模4993.51萬元，風險評級為PR4（中高風險） 。該產品在2021年上半年凈值增長率為9.02%，取得了不俗的業績表現 。產品投資經理在2021年二季度報告中表示：“我們大部分倉位放在了成長股上，主要投資了醫藥和新能源和半導體等景氣度最好的賽道，業績顯著超越業績比較基準 。”
2021年下半年該產品依舊保持了強勁增長，年度份額凈值增長率高達33.38% ?！霸?月份開始到三季度中期的景氣行業上漲行情中，我們維持了中等偏高的倉位，在三季度末至四季度的震蕩行情中，適度降低了權益倉位 ?！蓖顿Y經理在2021年四季度報告中表示 。
但是，隨著2022年開年以來A股市場的持續震蕩調整，“匯澤靈活配置開放式混合類理財產品”迎來一波較大幅度的回撤，產品凈值從12月中旬1.3477的高點跌至目前的1.2587，下跌了6.6% 。
需要注意的是，該產品固定管理費為1.00%，在混合類銀行理財產品中屬于較高水平 。
課題組注意到，匯華理財春節后也開始轉向力推“固收 ”產品，“固收 ”產品多次出現在官方宣傳海報中 。此外，匯華理財在官方微信公眾號表示：“大家可以選擇股債二八分配或者權益倉位較低的固收 類理財產品，既可以取得較穩定的收益，又可以有效降低波動，減輕投資者在市場不順時的負面心理 ?！?br /> 開放式混合類產品近6月總體凈值增長率為0.52%就收益表現來看，南財理財通獨家數據顯示，截至3月1日，理財公司目前已發行的開放式混合類產品近6月平均凈值增長率為0.52%，波動率為2.51%，最大回撤率為1.54% 。
南財理財通數據顯示，今年以來，截至3月2日，全市場共發行混合類理財產品408只，理財公司共發行164只，占比40.20% 。其中，在理財公司梯隊中，發行數量前五的理財公司分別是中銀理財（占比14.63%）、平安理財（占比14.02%）、建信理財（占比13.41%）、招銀理財（占比12.80%）、信銀理財（占比7.93%） 。
南財理財通課題組選取5只近期發售新品供參考 。據南財理財通數據顯示，在多家理財公司的理財新品中，中銀理財-低碳優享固收增強（封閉式）2022年03期值得關注 。
該產品為封閉式產品，業績比較基準為5.55%，產品期限為1129天，風險等級為2級(中低風險) 。該產品圍繞“碳中和、碳達峰”的國家戰略，充分把握低碳、環保等綠色主題資產投資機遇，以債券、非標資產、債券回購等固定收益類資產配置為主來獲取穩健收益，并通過投資基金、股票等配置少量權益倉位分享股票市場長期升值回報，同時適當參與以對沖為目的的金融衍生品交易，實現跨市場、跨行業的投資運作，拓寬投資集合的有效邊界 。
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