2資質(zhì)合規(guī)資質(zhì)合規(guī)的主要指向是互金平臺的運營主體的經(jīng)營資質(zhì)管理層從業(yè)水平股東背景等條件是否符合監(jiān)管指導(dǎo)意見要求 。股東背景是否真實，公司實際控制人以及公司主要管理人員是否存在信用隱患等問題 。公司合規(guī)這一塊相當(dāng)于是抓住了平臺的信用風(fēng)險源頭 。3項目合規(guī) 在項目合規(guī)中，我們需要明確了解到的是借款人是否為真實存在的公司是否和平臺運營公司為關(guān)聯(lián)方是否存在監(jiān)管要求指出的不利因素等等 。
如果借款人是虛構(gòu)的，貸款項目是平臺本身，貸款項目存在重大風(fēng)險，那么其他一切安全保障都將毫無意義 。因此，核實貸款項目的真實性和合規(guī)性是保護(hù)投資者本息的重中之重 。4.資本合規(guī)資本合規(guī)問題是目前最難也是最基本的問題 。監(jiān)管層一直非常重視資金在銀行的存管，并多次出臺文件引導(dǎo)互金平臺與銀行的存管有效對接，希望從根本上解決資金流向非借款人并被存管在平臺的問題 。
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