由美國國會成立，負責監(jiān)督證券市場及保障投資者利益的政府委員會在美國，只有具備RIA牌照的機構或個人才有資格向投資人提供證券類產品的投資服務建議，并定期提供投資報告，同時可收取相應的管理費，并對客戶承擔委托責任 。證券投資建議的范疇在美國頗為廣泛，囊括整個證券市場的資產管理、賬戶管理與理財服務行為 。所以資產池中既包括股票、債權、共同基金、商品期貨等常見有價證券，對沖基金管理、理財規(guī)劃服務等也被界定為證券投資業(yè)務 。
美國SEC RIA牌照概述SEC對于RIA的審批相當嚴謹，資金管理人需通過Series65的投資顧問考試（持有CFA以及PFS等執(zhí)照可免除該考試） 。再此基礎上，其還需管理1億美元以上資產規(guī)模才能在SEC注冊（資產管理在2500萬美元到1億美元資產規(guī)模在州注冊） 。另一方面，SEC對于RIA的監(jiān)管也相當嚴苛，其要求注冊投資顧問必須維護客戶的利益，不可采取不正當手段欺騙客戶 。
首先要對客戶保持誠信，信息披露需完全公開，無私的提供合適的投資建議 。其次，資產的管理需通過第三方機構，對于每筆款項的運用都需要通知并得到客戶的認可 。該種“受托責任”是根據(jù)相關法案強加給注冊投資顧問的操作法則，因此客戶利益將得到有效保障 。此外，SEC還會定期對RIA進行監(jiān)督考察 。主要集中在對于投資組合的估值、表現(xiàn)和資產審核的風險監(jiān)管；對于是否提供有效的合規(guī)政策和程序的合法性監(jiān)管；以及對考察結果的通知予以公布 。
海外投資機構正是要通過如此多嚴苛的審核與監(jiān)督才能獲得RIA牌照，因此對于在國內獲得此資質的投資機構而言，該平臺的投資專業(yè)性、可靠性顯而易見 。在世界全球化發(fā)展的影響下，更多投資者傾向于將資產委托給專業(yè)的海外投資機構來管理 。具備美國證券交易委員會（SEC）監(jiān)管之下的RIA牌照是投資者在選擇海外投資機構時值得信賴的基本保障 。
美國SEC RIA牌照含金量解析現(xiàn)如今，網絡技術發(fā)達的今天，全球一體化透明度越來越高，曾經風靡一時的島國監(jiān)管牌照（塞浦路斯、瓦努阿圖、塞舌爾、新西蘭等等國家）及一些發(fā)展中體量小的經濟體國家（印尼、馬來西亞、柬埔寨等等國家），在網絡高度發(fā)達的今天，終端客戶只要百度或者谷歌一下，所有信息一目了然 。對于終端客戶而言，做投資看中的更多的是平臺的資質及資金的安全問題！一些國土面積不及大陸一個小城市的小島國家，或者人均GDP處在貧困線以下的第三國家，如何能讓終端客戶放心的投資？外匯平臺競爭愈演愈烈的今天，如果還在隨波逐流的申請小島國及第三國家的監(jiān)管許可證，對于平臺的作用微乎極微，一方面是監(jiān)管國家的知名度不高，另方面是經過多年的行業(yè)發(fā)展，太多的惡劣交易商獲得過島國牌照進行展業(yè)，卻一樣使客戶出現(xiàn)不可挽回的虧損，照成惡劣影響，網上負面漫天，導致終端客戶對于目前市面上的一眾監(jiān)管信任度直線下降，甚至出現(xiàn)審美疲勞的厭惡！??！而美國SEC，美國金融證券行業(yè)最高部門，以其極為嚴苛的申請條件，以及透明度極高的紕漏，以及近些年在于金融行業(yè)內的作為，讓SEC的曝光度更是深入人心，一眾好評！更重要的是 。
并且SEC的監(jiān)管范疇包含了所有在美上市企業(yè)，包括所有耳熟能詳?shù)拇蠹瘓F，均受SEC監(jiān)管，為此，SEC相當扛起了全球金融證券行業(yè)高高在上的一桿大旗！美國SEC就是全球金融市場的最高部門，知名度、可信度最高的監(jiān)管！不僅作用于此，近幾年，作為平臺龍頭老大的數(shù)字貨幣企業(yè)以及外匯交易平臺紛紛通過收購或申請獲取SEC的監(jiān)管，其中包括數(shù)字貨幣頭部的知名軟件公司“億邦國際”、“比特大陸（Bitmain）”“和嘉楠耘（Canaan)”，以及近期正準備赴美上市的使其交易更加合規(guī)合法化 。
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