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廣州銀行:基于大語言模型和知識庫技術(shù)融合的內(nèi)部數(shù)字助手

廣州銀行:基于大語言模型和知識庫技術(shù)融合的內(nèi)部數(shù)字助手

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來源:鑫智獎·2024第五屆金融機構(gòu)數(shù)智化轉(zhuǎn)型優(yōu)秀案例評選
獲獎單位:廣州銀行
榮獲獎項:專家好評TOP10優(yōu)秀案例獎


一、項目背景及目標
隨著大數(shù)據(jù)、人工智能和機器人流程自動化等前沿技術(shù)的快速發(fā)展 , 金融機構(gòu)紛紛入局數(shù)字化轉(zhuǎn)型 , 人與機器之間邊界融合推動了銀行勞動力模式的快速演變 , 銀行對內(nèi)部管理的智能化需求日益旺盛 , 數(shù)字員工在多種技術(shù)的融合中孕育而生 。 對于具有一定規(guī)模組織架構(gòu)的部門 , 員工在日常辦公中有著頻繁的各類信息查找和獲取 , 普遍存在常規(guī)問題重復人工詢問 , 而嚴格信息安全管控形成的數(shù)據(jù)孤島使該工作更加難以開展 。 然而 , 傳統(tǒng)內(nèi)部助手系統(tǒng)往往功能單一 , 工作效率和智能化程度較低 , 無法滿足員工在信息查詢、知識管理、工作輔助等多方面的需求 。 因此 , 基于大語言模型和知識庫技術(shù)融合的內(nèi)部數(shù)字助手應運而生 , 通過自然語言處理和AIGC等技術(shù)建設對內(nèi)服務型數(shù)字助手 , 協(xié)助員工處理日常辦公事務 , 并為部內(nèi)提供高效且智能的內(nèi)部助手服務 , 成為解放人力資源、提升工作效率的有效解決方案 。


市場分析顯示 , 隨著銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的加速 , 數(shù)字助手的市場需求將持續(xù)增長 。 同時 , 大語言模型技術(shù)的發(fā)展也為數(shù)字員工的更新迭代提供了新支撐點 。 為了更好地推動數(shù)字化轉(zhuǎn)型的落地 , 我行積極探索大語言模型技術(shù)在業(yè)務展業(yè)和員工賦能等領域的應用 , 探索將大語言模型技術(shù)應用于中后臺辦公等領域 , 以加速推動人工智能技術(shù)在我行各業(yè)務領域落地 。


本項目的目標是開發(fā)一款基于大語言模型和知識庫技術(shù)融合的內(nèi)部數(shù)字助手 , 并實現(xiàn)以下功能:


自然語言交互 。 通過自然語言處理技術(shù)和友好渠道 , 實現(xiàn)員工與數(shù)字助手的無障礙交流 , 提高信息查詢和處理的效率 。


知識管理與學習 。 通過構(gòu)建部內(nèi)知識庫 , 實現(xiàn)知識的分類、整理和更新 , 幫助員工快速獲取所需知識 。


工作輔助與決策支持 。 根據(jù)員工的工作需求 , 提供案例生成和方案建議等輔助決策功能 , 提升工作效率和決策質(zhì)量 。


通過本項目的落地 , 能夠為部門提供一款高效且智能的內(nèi)部數(shù)字助手 , 助力我行實現(xiàn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型和智能化升級 。


二、創(chuàng)新點


基于大語言模型和知識庫技術(shù)融合的內(nèi)部數(shù)字助手創(chuàng)新點主要體現(xiàn)在以下幾個方面:


技術(shù)創(chuàng)新 。 本項目采用先進的大語言模型技術(shù) , 通過深度學習和自然語言處理 , 使數(shù)字助手具備強大的語義理解和生成能力 。 與傳統(tǒng)的內(nèi)部助手系統(tǒng)相比 , 它能夠更準確地理解員工的意圖和需求 , 提供更為精準和個性化的服務 。


功能創(chuàng)新 。 內(nèi)部數(shù)字助手通過結(jié)合部門的研發(fā)流程和專業(yè)知識提供規(guī)則性問答 , 實現(xiàn)基本的信息查詢和知識管理功能 , 使員工減少價值不高的提問 , 快速獲取所需信息 , 更高效地處理工作事務 。 同時 , 數(shù)字助手能夠回答非知識庫問題 , 提供工作輔助和決策支持 , 使輸出的內(nèi)容更加廣泛和全面 , 提高工作效率和決策質(zhì)量 。


服務創(chuàng)新 。 本項目采用私有化部署和全自研模式 , 為部門提供靈活和便捷的數(shù)字助手服務 。 項目無需投入大量的外部人力和物力進行開發(fā)和維護 , 只需通過自主研發(fā)即可獲取數(shù)字助手能力 , 還降低了研發(fā)成本 。 隨著服務器和顯卡等硬件資源的擴展 , 僅需少量步驟即可靈活切換大語言模型進行服務 , 提高了服務的可用性和可擴展性 。


交互創(chuàng)新 。 內(nèi)部數(shù)字助手能夠?qū)崿F(xiàn)自然語言交互 , 員工可通過文字與數(shù)字助手進行對話直接獲取所需知識 , 無需復雜的操作和界面切換 。 這種交互方式更符合人類的溝通習慣 , 提高了員工體驗和滿意度 。


因此 , 本項目在技術(shù)創(chuàng)新、功能創(chuàng)新、服務創(chuàng)新和交互創(chuàng)新等方面在中小行均有著顯著的優(yōu)勢 , 為我行數(shù)字化轉(zhuǎn)型和智能化升級提供了有力的支持 。


三、項目技術(shù)方案


本項目旨在開發(fā)一款基于大語言模型和知識庫技術(shù)融合的內(nèi)部數(shù)字助手 , 通過自然語言處理等技術(shù)實現(xiàn)員工與數(shù)字助手的直觀交互 , 并提供知識管理、工作輔助和決策支持等服務 。 項目分為需求調(diào)研、技術(shù)選型、系統(tǒng)開發(fā)、測試部署和運維優(yōu)化五個階段:


(1)需求調(diào)研 。 通過試點調(diào)研 , 收集并整理內(nèi)部數(shù)字助手的需求和功能要求 。
技術(shù)選型與研發(fā) 。 根據(jù)需求調(diào)研結(jié)果 , 選擇合適的大語言模型技術(shù)和開發(fā)工具 , 進行系統(tǒng)開發(fā)和測試 。
部署與推廣 。 完成系統(tǒng)開發(fā)和測試后 , 進行部署并通過部內(nèi)試點應用以服務更多員工 。
運維優(yōu)化 。 對系統(tǒng)進行實時監(jiān)控和維護 , 不斷優(yōu)化系統(tǒng)性能和功能 。
數(shù)字助手是部內(nèi)的聊天交互工具 , 用于為員工提供問答咨詢服務 。 在日常工作中 , 由于員工問題多種多樣 , 通常需要花費不少時間從多個關聯(lián)人員和系統(tǒng)中獲取信息并進行匯總整理 。 此外 , 在面對專業(yè)知識咨詢時 , 人員通常需要研究和思考后才能給出答案 , 時效性往往難以保證 。 因此 , 能否對員工的在線咨詢做到實時響應 , 對用戶體驗至關重要 。 為了解決這一問題 , 本項目將大語言模型和知識庫技術(shù)融合應用以賦能智能問答工具 。 如涉及部內(nèi)流程的咨詢問答 , 數(shù)字助手可以通過知識庫快速獲取相應信息以作為辦公依據(jù) 。 同時 , 大語言模型可以獲取會話上下文 , 并精準返回答案 , 提升員工溝通效率和滿意度 。 因此 , 本項目主要實現(xiàn)兩個核心功能:
(1)在有著一定規(guī)模員工的部門里 , 資料往往需要多個科室多個團隊共同提供 , 這使得部內(nèi)員工有時候會為找資料耗時耗力地重復人員詢問 。 為了提升部內(nèi)信息獲取效率 , 通過建設數(shù)字助手幫助員工便捷獲取工作相關信息 , 并基于部門知識庫和問答對話實現(xiàn)問題與答案的高效連接 。 并通過PC端渠道實現(xiàn)信息統(tǒng)一查詢?nèi)肟?, 提升員工信息獲取效率 。
為更好地釋放部內(nèi)人力資源和提高員工滿意度 , 通過在數(shù)字助手中集成私有大語言模型服務提供AIGC能力 , 串聯(lián)不同領域知識 , 依托語義識別與意圖分析等AI技術(shù)服務部內(nèi)應答場景并提供標準服務 , 提高員工靈感獲取能力 , 實現(xiàn)智能問答咨詢的智慧場景 , 輔助員工完成報告撰寫、代碼生成、文案制作和中英文翻譯等日常需求 , 簡化日常辦公咨詢步驟和降低信息獲取難度 , 助力打造高效生產(chǎn)力工具 , 賦能日常辦公場景 。
本項目基于自身需求及IT基礎設施 , 制定了數(shù)字助手總體架構(gòu) , 以加速基于大語言模型和知識庫技術(shù)融合的應用落地 。 本架構(gòu)主要由渠道層、服務層、模型層、算法層和基礎層共五層組成 , 正逐步建設和完善相關基礎能力并推動場景規(guī)模化落地:
(1)渠道層 。 提供Web端和PC端等多種常用渠道應用 , 通過用戶交互界面和功能服務助力部門員工辦公 。
服務層 。 提供日常知識問答能力和文本代碼AIGC等基礎服務 , 傳統(tǒng)智能問答模塊基于知識庫回答常規(guī)問題 , 新型智能問答模塊基于大語言模型提供輔助報告編寫、代碼文案生成、報告解析和百科搜索 , 模塊間無縫結(jié)合并通過統(tǒng)一API發(fā)布智能問答和自然語言交互等服務 。
模型層 。 提供結(jié)構(gòu)化問答和非結(jié)構(gòu)化問答雙引擎有機融合的基礎能力 , 結(jié)構(gòu)化問答引擎通過傳統(tǒng)知識庫實現(xiàn)規(guī)則應答和知識管理 , 非結(jié)構(gòu)化問答引擎通過新型大語言模型實現(xiàn)非規(guī)則應答和模型管理 。 與此同時 , 支持模型和知識類型的橫向擴展 , 模型和知識精度的縱向擴展 , 并通過統(tǒng)一API發(fā)布語義理解和知識推理等能力 。
算法層 。 提供語義和語音等常用智能算法邏輯 , 支撐各類規(guī)則和模型的運營 。
基礎層 。 提供運算硬件和運行環(huán)境等基礎設施 , 支撐算法、應用和數(shù)據(jù)等服務 , 確保系統(tǒng)的安全性和可擴展性 。
因此 , 數(shù)字助手服務涵蓋了智能問答生成、代碼生成和統(tǒng)一API基礎服務等 , 截至目前 , 已完成渠道層PC端、服務層部門知識結(jié)構(gòu)化問答和文本代碼AIGC非結(jié)構(gòu)化問答服務、模型層基礎模型和部門知識庫的設計和初步搭建 , 逐步推進在智能問答、摘要提取和信息抽取等應用場景建設和試點落地 。


圖1 數(shù)字助手總體架構(gòu)


本項目采用私有化部署和全自研模式 , 為部門提供數(shù)字助手服務 。 員工可以使用數(shù)字助手進行信息查詢、知識管理和工作輔助等操作 , 后續(xù)可根據(jù)實際需求 , 提供個性化開發(fā)以滿足其他特殊需求 。 通過本項目的實施 , 能夠為部門提供一款高效且智能的內(nèi)部數(shù)字助手 , 助力我行實現(xiàn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型和智能化升級 。


四、項目過程管理


(1)項目啟動與需求調(diào)研階段(2023年7月-8月):在人員有限的前提下 , 此階段的主要任務是組建項目團隊 , 明確項目目標和范圍 , 進行需求調(diào)研 。 通過與部內(nèi)關鍵用戶進行深入交流 , 收集并整理其對于內(nèi)部數(shù)字助手的具體需求 。
技術(shù)選型與方案設計階段(2023年9月-10月):在此階段 , 項目團隊進行技術(shù)選型 , 包括選擇適合的大語言模型和開發(fā)工具等 。 同時 , 根據(jù)需求調(diào)研的結(jié)果 , 制定詳細的項目實施方案和計劃 。
系統(tǒng)開發(fā)階段(2023年11月):該階段是整個項目的核心部分 , 包括渠道層、服務層和模型層的開發(fā)工作 。 項目團隊按照實施方案 , 進行系統(tǒng)的編碼、測試和調(diào)試工作 。
系統(tǒng)測試與優(yōu)化階段(2023年12月):完成系統(tǒng)開發(fā)后 , 進入測試與優(yōu)化階段 。 項目團隊對系統(tǒng)進行全面的功能測試和性能測試 , 確保系統(tǒng)的穩(wěn)定性和可用性 。 同時 , 根據(jù)測試結(jié)果進行優(yōu)化調(diào)整 , 提升系統(tǒng)的性能和用戶體驗 。
部署使用與培訓階段(2024年1月-2月):系統(tǒng)測試通過后 , 進行部署工作 。 項目團隊完成系統(tǒng)的安裝和配置操作 。 同時 , 為員工提供必要的培訓和支持 , 確保員工能夠了解內(nèi)部數(shù)字助手 。
運維與持續(xù)改進階段(2024年3月-):項目部署試用后 , 進入運維與持續(xù)改進階段 。 項目團隊建立針對性運維機制 , 對系統(tǒng)進行實時監(jiān)控和維護 , 確保系統(tǒng)的穩(wěn)定運行 。 同時 , 根據(jù)部內(nèi)員工的使用反饋和需求變化 , 安排系統(tǒng)的迭代和優(yōu)化 , 不斷提升內(nèi)部數(shù)字助手的性能和體驗 。
通過以上的項目過程管理 , 可以確?;诖笳Z言模型和知識庫技術(shù)融合的內(nèi)部數(shù)字助手能夠按照既定的目標和計劃有序進行 , 最終實現(xiàn)項目的成功部署和試點應用 。


五、運營情況


基于大語言模型和知識庫技術(shù)融合的內(nèi)部數(shù)字助手在推廣應用和系統(tǒng)運行方面展現(xiàn)出了顯著的成效和優(yōu)勢 。 其運營情況如下:
推廣應用情況
廣泛適用性與定制性 。 內(nèi)部數(shù)字助手基于大語言模型和知識庫技術(shù)支撐 , 能夠深入理解并處理多種自然語言任務 , 使其在不同場景中具有廣泛的適用性 。 后續(xù)可通過定制化設置和改造 , 以滿足不同部門的特定需求 , 提供個性化的服務 。
員工習慣與反饋 。 自內(nèi)部數(shù)字助手推出以來 , 通過試點應用使員工了解這一工具并開展日常工作 。 隨著大語言模型技術(shù)的發(fā)展 , 數(shù)字助手能提高工作效率 , 降低溝通成本 , 為部門帶來了更加智能化和便捷的服務體驗 。
宣傳策略 。 為了進一步推廣內(nèi)部數(shù)字助手 , 項目團隊采用線上培訓宣傳策略 , 能有效提高數(shù)字助手的影響力 , 吸引更多員工的關注 。
系統(tǒng)運行情況
1)穩(wěn)定性與可靠性 。 內(nèi)部數(shù)字助手在運行過程中能夠持續(xù)穩(wěn)定地提供服務 。 同時 , 系統(tǒng)具備容錯能力 , 能夠自動處理異常情況 , 確保服務的連續(xù)性 。
數(shù)據(jù)安全與隱私保護 。 在設計內(nèi)部數(shù)字助手時 , 充分考慮了數(shù)據(jù)安全和隱私保護的問題 。 通過私有化部署并采用成熟的加密技術(shù)和訪問控制機制 , 確保數(shù)據(jù)的安全性和隱私性 。
性能優(yōu)化與迭代升級 。 為了不斷提升系統(tǒng)的性能和服務質(zhì)量 , 后續(xù)按需通過擴充資源、更新模型和增加新功能等方式進行性能優(yōu)化和迭代升級 , 不斷提高系統(tǒng)的處理速度和準確性 。
因此 , 基于大語言模型和知識庫技術(shù)融合的內(nèi)部數(shù)字助手在推廣應用和系統(tǒng)運行方面均取得了一定成效 , 隨著技術(shù)的不斷發(fā)展和完善 , 數(shù)字助手將在更多領域得到應用 , 以為客戶提供更專業(yè)的金融服務 。
圖2 知識獲取引導


圖3 知識獲取直達


圖4 百科知識獲?。 ㄒ唬?


圖5 百科知識獲?。 ǘ?


圖6 文案生成輔助


圖7 報告生成輔助


圖8 代碼生成輔助


六、項目成效
基于大語言模型和知識庫技術(shù)融合的內(nèi)部數(shù)字助手在經(jīng)濟效益和社會效益方面都取得了顯著的成效 。 其項目成效如下:
經(jīng)濟效益
1)成本節(jié)約 。 通過引入內(nèi)部數(shù)字助手 , 能夠自動化處理重復性問答 , 部門能夠減少在事務詢問和信息檢索等方面的人力投入 。
效率提升 。 內(nèi)部數(shù)字助手能夠快速響應員工需求 , 提供準確的信息和建議輔助辦公 , 縮短了決策和執(zhí)行的時間 , 提升了員工的工作效率 , 加快了事務處理流程 。
滿意度增加 。 隨著內(nèi)部數(shù)字助手的逐步應用 , 員工的體驗會逐漸提升 , 有助于增強員工的滿意度和忠誠度 , 進而促進工作熱情 。
社會效益
1)工作環(huán)境改善 。 內(nèi)部數(shù)字助手的引入 , 使得員工能夠更專注于創(chuàng)新和價值創(chuàng)造工作 , 減少了重復溝通和繁瑣任務的干擾 , 有助于提升員工的工作滿意度和幸福感 , 進而改善整體工作環(huán)境 。
IT研發(fā)效率提升 。 通過優(yōu)化部內(nèi)研發(fā)工作 , 讓研發(fā)人員可以更好地專注于高價值的設計任務 。 后續(xù)亦可通過微調(diào)大語言模型提高編碼領域的代碼理解與生成能力 , 輔助研發(fā)人員完成代碼補全、測試案例生成、代碼注釋、bug修復等進階任務 , 進一步提升編寫代碼的效率 。
技術(shù)示范與推動 。 基于大語言模型和知識庫技術(shù)融合的內(nèi)部數(shù)字助手成功實施 , 為其他中小行乃至小微企業(yè)提供了可借鑒的經(jīng)驗和案例 , 亦有助于推動大語言模型技術(shù)的普及和應用 。
綜上所述 , 基于大語言模型和知識庫技術(shù)融合的內(nèi)部數(shù)字助手在經(jīng)濟效益和社會效益方面都取得了一定成效 。 隨著技術(shù)的不斷進步和應用場景的不斷拓展 , 后續(xù)可朝著優(yōu)化客戶體驗、個性化精準營銷、提高展業(yè)效率和風控水平、提升辦公效率等方面為我行乃至金融業(yè)帶來更大的價值 。


七、經(jīng)驗總結(jié)


1)需求分析與規(guī)劃 。 在項目建設初期 , 對內(nèi)部數(shù)字助手的需求進行深入分析是至關重要的 。 通過調(diào)研部門關鍵用戶的日常工作流程與痛點 , 明確數(shù)字助手的功能定位和服務目標 。 同時 , 制定詳細的項目規(guī)劃和進度表 , 確保項目有序推進 。
技術(shù)選型與研發(fā) 。 大語言模型技術(shù)的選擇對于項目的成功至關重要 。 需要考慮模型的準確性、效率、可行性以及可擴展性等因素 , 選擇適合需求的模型 , 確保數(shù)字助手能夠準確理解并回應員工的自然語言輸入 。 在研發(fā)過程中 , 注重渠道建設以確保提升用戶體驗 。
系統(tǒng)集成與測試 。 內(nèi)部數(shù)字助手后續(xù)需要與我行其他渠道系統(tǒng)進行集成 , 以實現(xiàn)數(shù)據(jù)的共享和流程的協(xié)同 。 在集成過程中 , 需要關注數(shù)據(jù)的準確性和一致性 , 確保系統(tǒng)間的無縫對接 。 同時 , 進行充分的測試工作 , 包括功能測試、性能測試和安全測試等 , 確保數(shù)字助手的穩(wěn)定性和可靠性 。
后續(xù)規(guī)劃中 , 可建設一套標準化的數(shù)字員工體系 , 優(yōu)化員工問答體驗和服務 , 進一步探索接收用戶指令完成便捷跳轉(zhuǎn)的導航功能 , 并通過開發(fā)通用組件支持更多業(yè)務系統(tǒng)接入 , 聯(lián)動各辦公系統(tǒng)數(shù)據(jù)幫助員工獲取個人日程、待辦任務和會議安排 , 實現(xiàn)智能提醒功能 。 同時 , 亦實現(xiàn)智能對話以支持用戶自定義提醒記錄 , 從而在工作答復和督辦提醒等場景中實現(xiàn)信息的自動獲取和訂閱 , 釋放用戶記憶負擔 , 使數(shù)字助手真正成為無處不在、無所不能、時刻可感的對內(nèi)服務專員 。
推廣經(jīng)驗總結(jié)
1)內(nèi)部宣傳與培訓 。 為了讓部內(nèi)員工更好地了解和使用內(nèi)部數(shù)字助手 , 開展了內(nèi)部宣傳和培訓工作 。 通過制作宣傳材料和舉辦培訓課程等方式 , 提高員工對數(shù)字助手的認知度和接受度 。
【廣州銀行:基于大語言模型和知識庫技術(shù)融合的內(nèi)部數(shù)字助手】員工反饋與迭代 。 在推廣過程中 , 積極收集員工的反饋和建議 , 對數(shù)字助手進行持續(xù)的迭代和優(yōu)化 。 通過改進功能和提升性能等方式 , 不斷提升員工的使用體驗和滿意度 。
因此 , 基于大語言模型和知識庫技術(shù)融合的內(nèi)部數(shù)字助手項目建設和推廣過程中 , 項目團隊積累了豐富的經(jīng)驗 。 通過深入的需求分析、技術(shù)選型、系統(tǒng)集成以及內(nèi)部宣傳培訓等措施 , 成功打造了高效且智能的內(nèi)部數(shù)字助手 , 并進行試點應用 。 未來 , 我行將充分利用大語言模型前沿技術(shù) , 以創(chuàng)新理念和金融科技的內(nèi)容特色為指導 , 繼續(xù)優(yōu)化和完善數(shù)字助手的功能和服務 , 后續(xù)打造高質(zhì)量和智能化的金融服務 。 在數(shù)字化轉(zhuǎn)型的浪潮下 , 金融科技已成為驅(qū)動各大商業(yè)銀行開展數(shù)字化轉(zhuǎn)型的重要力量 。 不斷發(fā)展和應用AIGC技術(shù) , 是銀行業(yè)實現(xiàn)轉(zhuǎn)型變革的必然選擇 。 我行將秉持著“科技賦能金融”的目標 , 繼續(xù)以客戶為中心 , 以技術(shù)為驅(qū)動 , 不斷創(chuàng)新 , 為我國金融行業(yè)的高質(zhì)量發(fā)展做出更多貢獻 。

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