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廣州證券有限責(zé)任公司，廣州證券有限責(zé)任公司怎么樣( 六 )

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嘉信理財(cái)才是其最終模板？
業(yè)界拿來(lái)與東方財(cái)富比較最多的，是美國(guó)典型的互聯(lián)網(wǎng)券商嘉信理財(cái) 。
成立于1971年的嘉信理財(cái)，靠低傭以及互聯(lián)網(wǎng)導(dǎo)流起家，其后通過(guò)開(kāi)辦共同基金市場(chǎng)來(lái)積累更多的客戶流量，2000年以后，嘉信理財(cái)開(kāi)始往財(cái)富管理轉(zhuǎn)型，將積累的客戶流量與產(chǎn)品端相結(jié)合，通過(guò)提高客戶的附加值實(shí)現(xiàn)了流量的變現(xiàn) 。經(jīng)歷了47年的發(fā)展，嘉信理財(cái)目前位居美股投資銀行業(yè)與經(jīng)紀(jì)業(yè)第三，僅次于摩根士丹利和高盛集團(tuán) 。
從兩家企業(yè)的成長(zhǎng)軌跡看，僅成立13年的東方財(cái)富與早期的嘉信理財(cái)十分相似 。同樣以互聯(lián)網(wǎng)起家的東方財(cái)富已經(jīng)擁有了東方財(cái)富網(wǎng)、天天基金網(wǎng)、股吧、東方財(cái)富通等流量入口，在2015年拿到券商牌照后，同樣是通過(guò)低傭+網(wǎng)上交易+增值服務(wù)來(lái)積累客戶，并取得了不錯(cuò)的成績(jī) 。擴(kuò)大用戶基數(shù)以及提升自己的市占率，是對(duì)標(biāo)嘉信理財(cái)?shù)牡谝徊?，但與嘉信理財(cái)相比，東方財(cái)富還是稍顯稚嫩 。
嘉信理財(cái)在轉(zhuǎn)型財(cái)富管理之前，已經(jīng)在客戶積累的道路上行走了近30年 。在2000年，嘉信理財(cái)已經(jīng)擁有750萬(wàn)用戶，管理著高達(dá)8717億美元的資產(chǎn)規(guī)模 。
根據(jù)廣發(fā)證券統(tǒng)計(jì)，2017年?yáng)|方財(cái)富證券的戶均資產(chǎn)余額為7.67萬(wàn)元，換手率高達(dá)2703.94%，而中信證券的戶均資產(chǎn)余額為35.22萬(wàn)元，換手率僅為324.64% 。與此同時(shí)，嘉信理財(cái)2017年客均賬戶資產(chǎn)管理規(guī)模為31萬(wàn)美元 。從較高的換手率和較低戶均資產(chǎn)來(lái)看，東方財(cái)富證券的用戶主要以個(gè)人投資者為主，疊加其低年齡層用戶眾多的特性，未來(lái)東方財(cái)富在用戶質(zhì)量上還有較大的提升空間 。根據(jù)廣發(fā)證券的測(cè)算，2017年?yáng)|方財(cái)富證券新開(kāi)戶數(shù)在市場(chǎng)新開(kāi)戶數(shù)中市占率高達(dá)4.5%，較2016年提升近一個(gè)百分點(diǎn)，強(qiáng)勁的增長(zhǎng)勢(shì)頭，代表著東方財(cái)富還有更多的用戶等待挖掘 。而針對(duì)散戶化的客戶特征，東方財(cái)富也可以擴(kuò)展其零售端的服務(wù) ?；谄淞髁炕A(chǔ)和數(shù)據(jù)積累，智能化產(chǎn)品矩陣和投資服務(wù)或許能成為公司有別于傳統(tǒng)券商的一大亮點(diǎn) 。而嘉信理財(cái)也在這一領(lǐng)域上自創(chuàng)了建立在金融工程基礎(chǔ)上的投顧機(jī)器人，依靠大數(shù)據(jù)分析和程序化管理來(lái)自動(dòng)調(diào)節(jié)客戶的資產(chǎn)配置，以此幫助客戶實(shí)現(xiàn)更穩(wěn)定的收益 。
而在未來(lái)，如何在往財(cái)富管理轉(zhuǎn)型的道路上少走彎路是東方財(cái)富需要思考的問(wèn)題 。從硬件上看，東方財(cái)富已經(jīng)擁有了公募基金牌照、券商全牌照、第三方基金銷售牌照、私募基金牌照、期貨牌照等多張金融業(yè)務(wù)的牌照，具備往財(cái)富管理方向轉(zhuǎn)型的基礎(chǔ)，但是對(duì)比嘉信理財(cái)?shù)臉I(yè)務(wù)構(gòu)成，還是有著很大的區(qū)別 。
嘉信理財(cái)在以低費(fèi)率與互聯(lián)網(wǎng)渠道換來(lái)客戶規(guī)模之后，將其價(jià)值轉(zhuǎn)化到了利息收入、財(cái)富管理業(yè)務(wù)上 。2017年，嘉信理財(cái)?shù)睦⑹杖?、?cái)富管理收入分別占總營(yíng)收的50%及39%，交易傭金占比僅8% 。而在2017年，證券業(yè)務(wù)和金融電子商務(wù)服務(wù)是東方財(cái)富的兩大收入來(lái)源，分別占總營(yíng)收的56.3%以及33.2% 。而在證券業(yè)務(wù)中，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)又占到59.9%的比重 。但是拋開(kāi)還沒(méi)捂熱乎公募牌照，目前東方財(cái)富在證券業(yè)務(wù)的探索還不足三年 。
除了還未開(kāi)啟的財(cái)富管理業(yè)務(wù)，近兩年?yáng)|方財(cái)富加大了對(duì)信用業(yè)務(wù)的投入，公司兩融業(yè)務(wù)的市占率在不斷爬坡 。與2016年相比，2017年?yáng)|方財(cái)富的兩融業(yè)務(wù)利息收入占證券業(yè)務(wù)收入的比重已由12%提升至26.6% 。
而為了更好地提供投顧服務(wù)，東方財(cái)富線下?tīng)I(yíng)業(yè)部的數(shù)量持續(xù)增加，截至2018年9月，公司擁有127家營(yíng)業(yè)部和11家分公司，2個(gè)月內(nèi)新增了11家營(yíng)業(yè)部 。目前東方財(cái)富線下經(jīng)紀(jì)人團(tuán)隊(duì)規(guī)模已超過(guò)2500人，居行業(yè)第六 。與此同時(shí)，東方財(cái)富的金融數(shù)據(jù)服務(wù)，以及在征信、小貸、保險(xiǎn)等互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)的多點(diǎn)布局，都是對(duì)其金融服務(wù)鏈的有效嘗試 。隨著公募牌照對(duì)東方財(cái)富產(chǎn)品端的補(bǔ)充，公司向財(cái)富管理轉(zhuǎn)型的進(jìn)程將再次提速 。

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