認真執行反洗錢法規 ， 就像是機場安檢一樣 ， 每一個人都要被仔細檢查 。通常進行海外投資的投資人 ， 所涉及款項非常大 ， 且轉賬渠道較復雜 ， 難以監控資金動向 。CDD全稱為customerduediligence,主要是根據人工篩選或者系統篩選出的客戶做一個初步的調查 ， 主要包括客戶的個人身份資料 ， 對其真實性、合法性和完整性進行一個進行審查 ， 以及調查個體客戶和所處公司之前是否有受賄 ， 行賄 ， 偷稅漏稅等不良行為 。
什么是反洗錢系統？
謝謝悟空問答的邀請！恰好近7、8年 ， 我轉入了金融市場監管 ， 反洗錢（Anti-Money Laundering ， 簡稱AML）是其中非常重要的一塊兒 ， 而其緣起是911事件（長久關注我的網友都知道 ， 我恰好是這個事件的幸存者） ， 在這兒就主要介紹一下美國的AML系統吧 ?！?11” 事件之后 ， 國際社會意識到 ， 阻斷資金援助是對恐怖活動釜底抽薪的有效方式 ， 因此也把打擊洗錢犯罪納入到反恐的總體框架之中 。
美國深受恐怖襲擊其害 ， 對此格外重視 。因此他們有一套完整、成熟的體系來開展反洗錢的工作 。整個反洗錢法規（AML）的工作重心就是：保證資金來源透明 ， 監控可疑的資金流向 。通常進行海外投資的投資人 ， 所涉及款項非常大 ， 且轉賬渠道較復雜 ， 難以監控資金動向 。所以這也是海外投資人更容易被反洗錢法規“盯上”的原因 。但是被有關部門“關注”并不代表被限制 。
只要摸清了反洗錢條例的審查套路 ， 認真遵守相關法規 ， 被調查或凍結賬戶的麻煩是完全可以被避免的 ， 并且還能成為被反洗錢法規保護的對象 。反洗錢的主要目的有兩個：一是打擊恐怖活動 ， 促進社會穩定；二是保證美國市場的透明度、有效性、規范性 。認真執行反洗錢法規 ， 就像是機場安檢一樣 ， 每一個人都要被仔細檢查 。但是這也正是為了排查任何恐怖襲擊的可能 ， 實際上也是為了保障每一位乘客的安全 。
寧可錯查一千 ， 不能漏查一個 ， 也是對每一個市場參與者的負責任 。美國在AML方面已經有充足的經驗 ， 形成了成熟、高效、完整的一套AML體系 。隨之而來的 ， 美國金融市場有無可比擬的規范性、安全性、透明性 ， 使得美國市場成為全球領先的有效市場 ， 吸引了全球熱錢流入 ， 成為高凈值投資人熱衷的最大市場 。你對這個問題有什么更好的意見嗎？歡迎在下方留言討論！ 。
反洗錢工作者的工作體驗是怎么樣的？
因為之前在某銀行反洗錢部門工作過 ， 就來大致說說我所了解的反洗錢部分工作內容吧!反洗錢部門涉及的工作很廣 ， 大致包括CDD(客戶盡職調查)、FCC(合規部門)以及Advisory(顧問)等 。CDD全稱為customer due diligence,主要是根據人工篩選或者系統篩選出的客戶做一個初步的調查 ， 主要包括客戶的個人身份資料 ， 對其真實性、合法性和完整性進行一個進行審查 ， 以及調查個體客戶和所處公司之前是否有受賄 ， 行賄 ， 偷稅漏稅等不良行為 。
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