銀聯商務除被罰6516萬元外，另有4名當事人被央行一并處罰，罰金5萬元至11.5萬元不等 。
就此，銀聯商務回應稱，堅決擁護央行對支付行業的嚴監管要求，并將舉一反三，持續改進，繼續認真執行產業各項政策法規，爭做支付行業合規經營表率 。
反洗錢監管再度升級
時代周報采訪人員梳理央行及各分支機構官網后發現 ， 近兩月，交通銀行、工商銀行、郵儲銀行等近十家金融機構因違反《反洗錢法》被央行處以重罰 。
11月2日，交通銀行陜西省分行因違反反洗錢管理規定被罰180萬元；11月4日，工行陜西省分行因違反支付結算、反洗錢、貨幣金銀、國庫、金融消費權益保護及征信管理規定被罰款525萬元；12月23日，郵儲銀行上海分行因存在“未按規定履行客戶身份識別義務、未按規定報送可疑交易報告”等違法行為，被罰款559萬元 。
“央行此次年末開出的支付罰單，是近年支付行業強監管態勢的典型縮影 。”蘇筱芮表示，監管對違規支付機構的處罰力度逐步加碼，近年支付行業頻收巨額處罰，其中不乏上億級別的罰單 。
據央行發布2021年反洗錢監督管理工作總體情況介紹，在反洗錢執法檢查方面，2021年央行全系統共開展159項反洗錢專項執法檢查、476項含反洗錢內容的綜合執法檢查和3項涉案機構的行政處罰調查 。檢查涉及銀行業機構600家、非銀行支付機構18家、保險機構11家、證券業機構9家 。
2022年1月 ， 為提升金融行業洗錢和恐怖融資的風險防范能力，央行、銀保監會、證監會聯合印發《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，對客戶盡職調查從個人到機構各個方面做詳細規定 ， 不斷完善反洗錢監管制度 。
光大證券統計數據顯示，2022年前三季度，反洗錢行政處罰涉及銀行業、支付行業、保險業、證券業四類金融機構 。從處罰筆數和處罰金額來看，銀行業金融機構受到的處罰筆數和處罰金額占比最高，涉及反洗錢處罰608筆，處罰總金額共計約27852.71萬元 。支付行業合計處罰10258.6萬元 ， 亦成為監管關注重點 。
11月17日，央行反洗錢局副局長王靜公開表示，近年來 ， 央行按反洗錢工作的總體部署，結合我國金融監管體制實際情況逐步確立了以風險評估為基礎、執法檢查和日常監管相結合的風險為本反洗錢監管框架 。
“下一步，央行將繼續改進和完善監管方式，著重引導金融機構建立自我驅動的洗錢風險管理機制，充分調動金融機構反洗錢工作的積極性、主動性 。重點完善風險為本監管評價、加強改進反洗錢日常監管和溝通兩方面工作 。”王靜表示 。
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