基金投顧擘畫者｜華安證券篇：堅守長期主義，堅持投研+服務雙引擎，一站式服務體系為投資者重新定錨 _投研

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應對基金投顧在震蕩市中的展業難題，證券行業并沒有一套萬能的公式，在深入踐行投研+服務雙引擎發展思路的過程中，華安證券貢獻了基金投顧后來居上的“華安”解法。

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開篇語：2022年是基金投顧業務試點啟動的第三年，也是極具挑戰的第三年。作為財富管理的重要抓手，基金投顧業務是一項難而正確的事情。券商作為核心展業力量之一，在運行兩年多時間里，各有哪些差異化打法？取得了哪些特色化成績？時值2022年底，財聯社推出“基金投顧擘畫者”系列專訪，邀請各家券商基金投顧業務主要負責人，逐一拆招基金投顧業務御風而行背后的邏輯與打法。>

財聯社1月16日訊（采訪人員黃靖斯）應對基金投顧在震蕩市中的展業難題，證券行業并沒有一套萬能的公式，在深入踐行投研+服務雙引擎發展思路的過程中，華安證券貢獻了基金投顧后來居上的“華安”解法。
2021年7月，華安證券獲批試點開展基金投資顧問業務，2022年4月，華安證券基金投顧業務通過現場檢查與驗收，正式成為全國第二批、省內首家獲準對外提供基金投顧服務的展業機構。華安證券基金投顧品牌以“鑫易投”命名，展業時點似乎都比同行更晚一些，試運行三個多月來，簽約客戶6000余人，近幾月均實現了較好的正增長。
據相關負責人介紹，“推廣初期華安基金投顧新增客戶大多數來自于存量基金客戶，公司在構建內生基金投顧體系同時，對于外部合作持開放態度。下一步，公司也將結合業務的開展進度，借鑒同業的先進經驗“引進來、走出去” ，一方面引進部分外部優秀投顧策略，滿足客戶多樣化需求；另一方面嘗試一些外部渠道的接觸，條件具備時能夠在外部平臺或第三方渠道等公域客戶體系方面進行探索。”
面對著今年基金代銷遇冷的情況，華安證券基金投顧在考核上并不一味要求擴大簽約人數、提升簽約規模，而側重日均等反映經常性、持久性的考核評價手段，體現長期主義理念，比如從基金投顧的服務和陪伴價值屬性出發，在活動方案和激勵措施的設計上，更加看重客戶的滿意度和留存率，主要考量指標為是否有客戶投訴、客戶持有期是否在三個月以上等等。
堅持投研+服務的雙引擎發展思路
在長時間的調整和蟄伏之下，波動已然成為2022年A股市場的常態，這也成為投資者尤其是重倉權益股民或基民普遍信心不足的導火索。
作為一項新興業務，基金投顧的展業難度也不言自明，“加上部分客戶對基金投顧的認知依舊停留在FOF、一攬子基金上，亦或是更加看重預期收益等等，這對于業務的初期開展造成了一些困擾。”華安證券基金投顧相關負責人坦言。
在基金發行遇冷、投資者情緒低迷等重重困難之下，華安證券基金投顧選擇了以投研+服務的雙引擎發展思路層層推進，除了配備專業化的組合服務之外，更重點打造了有預期、有陪伴、有反饋的一站式服務體系，覆蓋了事前、事中、事后的客戶服務全生命旅程。
事前，通過多形式的投教和客戶了解，形成投顧、客戶、業務三方互通互認的服務體系；事中，通過把要素披露仔細、把風險預警到位、把邏輯講清楚、把理由說充分，從而為客戶打造專屬策略顧問的服務設定；事后反饋上，一方面，主動對投資邏輯和投資業績進行回溯和驗證，另一方面，則通過線上線下多種渠道收集投資者的反饋，“包括功能性建議、服務需求建議等等，了解投資者簽約、解約的理由，不斷完善我們的服務框架和策略體系。”