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從銀行坑走1.4億！二人合伙操縱巨額騙貸案還原( 三 )

知識(shí)百科二人巨額


貴金屬騙貸不止一例 19家銀行被騙貸款190億
實(shí)際上 ， 利用摻假貴金屬向銀行騙貸的案例不止一次 。2018年2月 ， 原銀監(jiān)會(huì)就公布了一起百億黃金騙貸案的處罰 。
這一次的案由 ， 按銀監(jiān)會(huì)公告 ， 系由陜西潼關(guān)縣聯(lián)社發(fā)生一起2000萬(wàn)元質(zhì)押貸款案件而全面排查中發(fā)現(xiàn)的 。排查發(fā)現(xiàn) ， 多名外部不法人員橫跨陜西、河南兩省 ， 以純度不足的非標(biāo)準(zhǔn)黃金做質(zhì)押物 ， 騙取19家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)190億元貸款 。

從銀行坑走1.4億！二人合伙操縱巨額騙貸案還原

文章插圖
陜西、河南原銀監(jiān)局依法查處了轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)質(zhì)押貸款案件 ， 對(duì)兩地涉及該案的19家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)共計(jì)罰款5250萬(wàn)元 ， 并處罰104名責(zé)任人 。其中 ， 陜西方面對(duì)轄內(nèi)涉案的18家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)罰款合計(jì)5000萬(wàn)元 ， 河南方面對(duì)涉及該案的工商銀行河南三門峽靈寶支行處以罰款250萬(wàn)元 。
對(duì)此 ， 銀監(jiān)會(huì)相關(guān)負(fù)責(zé)人表示 ， 該案暴露出上述銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控管理存在諸多缺陷：
一是貸款“三查”形同虛設(shè) 。相關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)貸前調(diào)查不盡職、貸款審查不嚴(yán)格、貸后管理缺位 ， 部分基層機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中有章不循、違規(guī)操作 ， 嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則 。二是押品管理嚴(yán)重失效 。相關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)貸款質(zhì)押物的檢測(cè)及價(jià)值評(píng)估存在重大紕漏 ， 給不法分子可乘之機(jī) 。三是業(yè)務(wù)開展盲目激進(jìn) 。相關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)過(guò)度追求業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)模和速度 ， 不了解自己的客戶 ， 不能穿透業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn) ， 部分機(jī)構(gòu)違規(guī)開展業(yè)務(wù)審批 ， 重要崗位未形成有效制約 ， 內(nèi)控審計(jì)作用缺失 。

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