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微信零錢轉(zhuǎn)賬限額20萬(wàn)后怎么繼續(xù)轉(zhuǎn)賬 微信零錢轉(zhuǎn)賬限額怎么調(diào)整( 三 )

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當(dāng)我們接通電話后 ， 銀行的客服會(huì)很客氣地詢問(wèn)我們：剛剛轉(zhuǎn)賬的一筆資金是否是本人操作？自己的手機(jī)是否安全？有沒(méi)有被盜號(hào)等 。
而我們只需要按照銀行工作人員的要求詢問(wèn)即可 。
那么使用微信大額 ， 頻繁轉(zhuǎn)賬違法嗎？
其實(shí)這個(gè)答案很簡(jiǎn)單 ， 根本不違法 ， 只要我們能夠保證這100萬(wàn)資金的來(lái)源是清白的 ， 就不用擔(dān)心任何問(wèn)題 。
而受到調(diào)查也只是因?yàn)槲覀冊(cè)诖髷?shù)據(jù)中顯示的是異常 ， 需要通過(guò)人工審查 ， 剛接到銀行的調(diào)查電話時(shí)表明自己資金真實(shí)的來(lái)路 ， 就不會(huì)有問(wèn)題 。
如何頻繁轉(zhuǎn)賬不觸動(dòng)銀行反洗錢系統(tǒng)？
其實(shí)銀行內(nèi)部的反洗錢系統(tǒng)主要是防止我們受到詐騙而保證我們資金的一種方法 ， 如果是我們確實(shí)需要每個(gè)月大額頻繁的轉(zhuǎn)賬 。
這個(gè)時(shí)候我們只需要做好以下兩點(diǎn) ， 基本上就可以不受銀行的打擾：
1：不要洗錢 。
這一點(diǎn)非常重要 ， 銀行內(nèi)部之所以會(huì)啟動(dòng)調(diào)查程序 ， 也只是因?yàn)槲覀冾l繁轉(zhuǎn)賬可能是因?yàn)橄村X！
根據(jù)我國(guó)刑法第191條規(guī)定：明知是D品犯罪 ， 黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪 ， 恐怖活動(dòng)犯罪 ， 走私犯罪 ， 貪污賄賂犯罪 ， 破壞金融管理秩序犯罪等 。
當(dāng)違法行為屬實(shí)時(shí) ， 除了會(huì)被沒(méi)收實(shí)施犯罪所得的利益 ， 還會(huì)被處以五年以下有期徒刑或者拘役 ， 并且還會(huì)以洗錢數(shù)額5%以及20%以下的罰金 。
2：加大銀行內(nèi)部的流水 。
銀行金融機(jī)構(gòu)不只是簡(jiǎn)單的存取 ， 它還負(fù)責(zé)對(duì)資金流通監(jiān)管 ， 所以我們不想因?yàn)轭l繁轉(zhuǎn)賬而引起銀行的調(diào)查 。
只需要我們每個(gè)月在銀行的流水達(dá)到我們要轉(zhuǎn)賬的極限即可 ， 也就是說(shuō) ， 當(dāng)我們第一次在銀行內(nèi)轉(zhuǎn)賬超過(guò)100萬(wàn) ， 會(huì)接到銀行調(diào)查電話 。
而如果我們連續(xù)半年或者幾年一直都沒(méi)有超過(guò)100萬(wàn)的轉(zhuǎn)賬流水 ， 銀行是不會(huì)給我們打電話的 ， 也不會(huì)觸發(fā)銀行的反洗錢系統(tǒng) 。
寫在最后：
由于現(xiàn)在網(wǎng)絡(luò)的發(fā)展以及科技的進(jìn)步 ， 關(guān)于經(jīng)濟(jì)犯罪的行為也是越來(lái)越多 ， 銀行作為唯一的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu) ， 對(duì)于洗錢的行為也是處罰非常嚴(yán)格 。
如果你的個(gè)人賬戶被查出確實(shí)有洗錢的行為 ， 經(jīng)過(guò)警方落實(shí)以后 ， 你的賬戶在五年之內(nèi)直接會(huì)被限制柜臺(tái)交易 。
而微信和支付寶互相轉(zhuǎn)賬 ， 依靠的也是銀行卡 ， 當(dāng)我們的賬號(hào)被封禁以后 ， 你的所有網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物將再也無(wú)法完成 。
到時(shí)候你的任何一筆消費(fèi)都需要現(xiàn)金 ， 這對(duì)于我們這些已經(jīng)習(xí)慣網(wǎng)絡(luò)支付便利的人來(lái)說(shuō) ， 是非常難以接受的 。
所以天網(wǎng)恢恢疏而不漏 ， 千萬(wàn)不要以身試法 ， 否則必然會(huì)后悔終生 ， 對(duì)此您怎么看？歡迎留言討論和轉(zhuǎn)發(fā) 。
(今完)

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